Una cartera diversificada minimiza el riesgo general asociado con la cartera. Dado que la inversión se realiza en diferentes clases de activos y sectores, el impacto general de la volatilidad del mercado se reduce. Poseer inversiones en diferentes fondos garantiza que los riesgos específicos de la industria y de la empresa sean bajos.
La diversificación es una técnica que reduce el riesgo mediante la asignación de inversiones en varios instrumentos financieros, industrias y otras categorías. Su objetivo es maximizar los rendimientos invirtiendo en diferentes áreas que reaccionarían de manera diferente al mismo evento.
La diversificación tiene una serie de beneficios para usted como inversor, pero uno de los más importantes es que en realidad puede mejorar sus rendimientos potenciales y estabilizar sus resultados. Al poseer varios activos que funcionan de manera diferente, reduce el riesgo general de su cartera, de modo que ninguna inversión puede perjudicarlo.
Para crear una cartera diversificada, debe buscar inversiones (acciones, bonos, efectivo u otras) cuyos rendimientos no se hayan movido históricamente en la misma dirección y en el mismo grado. ... Por ejemplo, es posible que no desee que una acción represente más del 5% de su cartera de acciones.
Una empresa distribuye sus riesgos vendiendo una gama de productos variada, operando en diferentes mercados o vendiendo en muchos países. Los inversores crean una cartera diversificada de activos, por lo que el riesgo específico asociado con un activo se compensa con el riesgo específico asociado con otro activo.
Luego, para diversificar su dinero entre las otras categorías de inversión, ajuste los porcentajes que obtuvo usando la regla de oro anterior de la siguiente manera: Invierta del 10% al 25% de la porción de acciones de su cartera en valores internacionales. Cuanto más joven y adinerado sea, mayor será el porcentaje.
Intente limitarse a unas 20 o 30 inversiones diferentes. Es posible que desee considerar agregar fondos indexados o fondos de ingresos fijos a la combinación. Invertir en valores que rastrean varios índices es una maravillosa inversión de diversificación a largo plazo para su cartera.
Tres consejos para construir una cartera diversificada
La diversificación excesiva es posible ya que algunos fondos mutuos tienen que poseer tantas acciones (debido a la gran cantidad de efectivo que tienen) que es difícil superar sus índices de referencia o índices. Poseer más acciones de las necesarias puede eliminar el impacto de las grandes ganancias de acciones y limitar su potencial alcista.
Por lo general, las carteras equilibradas se dividen entre acciones y bonos, ya sea en partes iguales o inclinadas al 60% de acciones y 40% de bonos. Las carteras equilibradas también pueden mantener un pequeño componente de efectivo o del mercado monetario con fines de liquidez.
¿Cuál es la cantidad apropiada de ETF?? Podría ser tan pequeño como uno. Si invierte en más de diez, los beneficios de poseer esos ETF pueden diluirse bastante. Por ejemplo, si poseía el 10% en 10 ETF de dividendos diferentes, probablemente tenga una amplia exposición a casi todas las acciones de dividendos.
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