Debida diligencia: 10 pasos para evitar los esquemas Ponzi y el fraude financiero
Un esquema Ponzi es un fraude de inversión que paga a los inversores existentes con fondos recaudados de nuevos inversores. Los organizadores del esquema Ponzi a menudo prometen invertir su dinero y generar altos rendimientos con poco o ningún riesgo. ... En cambio, lo usan para pagar a quienes invirtieron antes y pueden quedarse con algo para ellos.
Un esquema Ponzi es una práctica comercial ilegal en la que el dinero de un nuevo inversor se utiliza para realizar pagos a inversores anteriores. ... En términos contables, el dinero pagado a los inversores Ponzi, descrito como ingresos, es en realidad una distribución de capital.
Muchos esquemas piramidales afirmarán que su producto se vende como pan caliente. ... Sin embargo, tanto los esquemas piramidales como los Ponzi son ilegales porque inevitablemente deben desmoronarse. Ningún programa puede reclutar nuevos miembros para siempre. Toda pirámide o esquema Ponzi colapsa porque no puede expandirse más allá del tamaño de la población de la tierra.
Cualquier promesa de rendimiento superior al 15% es una señal de advertencia a medida que las inversiones suben y bajan con los tiempos. Un esquema que no proporciona información disponible públicamente no ofrece a los inversores nada para verificar las afirmaciones que la empresa hace de forma independiente antes de invertir. Otra gran bandera roja es la persona que ofrece garantías.
Cómo identificar un esquema Ponzi
Nadie ha comentado sobre este artículo todavía.