Utilice nuestra calculadora para ver las tasas estimadas hoy para préstamos hipotecarios y de refinanciamiento según sus necesidades específicas.
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Tasas hipotecarias y de refinanciamiento actuales.
| Producto | Tasa de interés | ABR |
|---|---|---|
| Tasa fija a 30 años | 2.875% | 2.986% |
| VA de tasa fija a 30 años | 2.25% | 2.474% |
| Tasa fija a 20 años | 2.75% | 2.866% |
| Tasa fija a 15 años | 2.25% | 2.415% |
Tasas actuales de refinanciamiento hipotecario
El refinanciamiento promedio a tasa fija a 30 años se ubica actualmente en: 3.14% Tasa de refinanciamiento a 15 años: 2.44% Las tasas de refinanciamiento fijas a 10 años promedian 2.37%
Una de las mejores razones para refinanciar es reducir la tasa de interés de su préstamo actual. Históricamente, la regla general es que refinanciar es una buena idea si puede reducir su tasa de interés en al menos un 2%. Sin embargo, muchos prestamistas dicen que un 1% de ahorro es un incentivo suficiente para refinanciar.
La refinanciación hipotecaria no siempre es la mejor idea, incluso cuando las tasas hipotecarias son bajas y los amigos y colegas están hablando sobre quién obtuvo la tasa de interés más baja. Esto se debe a que refinanciar una hipoteca puede llevar mucho tiempo, ser costoso al momento del cierre y provocará que el prestamista elimine su puntaje crediticio.
El propietario con un saldo hipotecario actual más bajo puede necesitar los ahorros de la tasa del 2 por ciento para que un refinanciamiento tenga sentido. Los propietarios de viviendas con saldos hipotecarios más grandes podrían lograr ahorros de costos suficientes con un 1.Reducción de la tasa de 5 o 1 por ciento.
Como uno de los prestamistas hipotecarios más prolíficos de la U.S., Chase es una buena opción para muchos compradores de vivienda. Hay muchas opciones de préstamos para elegir y, en general, el banco ofrece tasas competitivas. Puede precalificar y presentar una solicitud en línea, o reunirse en persona o hablar por teléfono.
Tasas de refinanciamiento hipotecario actuales
| Producto | Tasa de interés | ABR |
|---|---|---|
| Tasa fija a 30 años | 3.070% | 3.290% |
| Tasa fija a 20 años | 2.960% | 3.150% |
| Tasa fija a 15 años | 2.350% | 2.650% |
| Tasa de ARM 10/1 | 3.550% | 4.120% |
Ahorrando $ 100 por mes, le tomaría 40 meses, más de 3 años, recuperar sus costos de cierre. Por lo tanto, un refinanciamiento podría valer la pena si planea quedarse en la casa durante 4 años o más. Pero si no, el refinanciamiento probablemente le costaría más de lo que ahorraría. ... Negocie con su prestamista un refinanciamiento sin costo de cierre.
Asumir una nueva deuda generalmente hace que su puntaje crediticio baje, pero debido a que el refinanciamiento reemplaza un préstamo existente con otro de aproximadamente la misma cantidad, su impacto en su puntaje crediticio es mínimo.
Una de las primeras razones para evitar el refinanciamiento es que le toma demasiado tiempo recuperar los costos de cierre del nuevo préstamo. Este tiempo se conoce como el período de equilibrio o la cantidad de meses para alcanzar el punto en el que comienza a ahorrar. Al final del período de equilibrio, usted compensa completamente los costos de refinanciamiento.
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