Personal Capital funciona para inversores de alto patrimonio neto que buscan una gestión financiera personal integral. Ofrecen servicios de inversión comparables a los de los robo advisors, pero también brindan asesoramiento directo sobre el panorama general. Si solo busca un servicio de presupuesto, Personal Capital no será la mejor opción.
La aplicación es gratuita: si bien tiene que pagar algunas tarifas si Personal Capital administra su dinero, la aplicación en sí es completamente gratuita.
Personal Capital tiene la metodología, la seguridad y el servicio sólidos que esperaría como cliente de alto patrimonio. La parte desafortunada es que tienes que ser bastante rico para acceder a ese nivel de servicio. Sin embargo, vale la pena usar la aplicación y el panel de administración de patrimonio solo para ver cuál es su posición.
Cuando se trata del costo del asesor financiero, la mayoría de las empresas cobran tarifas basadas en un porcentaje de los activos bajo administración (AUM) por la gestión continua de la cartera. Según un estudio de RIA in a Box de 2018, el costo promedio de un asesor financiero es 0.95% de AUM, que para una cuenta de $ 1 millón equivaldría a aproximadamente $ 9,500 por año.
Su información financiera está segura con nosotros
Incluso si alguien obtuvo acceso a su cuenta de Capital Personal, nuestra aplicación está diseñada para proteger sus datos personales. Es por eso que nunca enviamos las credenciales de inicio de sesión para sus cuentas vinculadas a su navegador.
Incluso si un delincuente logró hackear su cuenta, no podría hacer nada más que mirar sus finanzas. Las conexiones que Personal Capital hace con las instituciones bancarias y financieras son de solo lectura. Eso significa que no se pueden realizar transacciones utilizando el servicio de Capital personal.
Capital personal: elección del editor. Personal Capital es el claro ganador cuando se trata de encontrar un sustituto para Quicken. Es gratis y ofrece herramientas para administrar todos los aspectos de sus finanzas.
De hecho, hemos nombrado a Personal Capital como una de las mejores aplicaciones de inversión. Sin embargo, Personal Capital no es tan bueno en la elaboración de presupuestos y pago de facturas, mientras que Mint sobresale en esta funcionalidad. En general, Personal Capital es más confiable y tiene un excelente servicio al cliente y características de inversión y planificación de jubilación insuperables.
La respuesta es que Personal Capital no gana dinero con su aplicación financiera gratuita. ... Cobran 0.89% de los activos administrados por debajo de $ 1,000,000, con tarifas que se reducen a 0.79% por dinero entre $ 1 - $ 3 millones, 0.69% para los próximos $ 2 millones, 0.59% para los próximos $ 5 millones, y 0.49% por dinero superior a $ 10,000,000.
No vendemos ni permitimos que su información se utilice para ningún otro propósito que no sea comercializar nuestros propios productos y servicios. Tampoco compartimos nunca información financiera confidencial, como números de cuenta, saldos de cuentas detallados o historial de transacciones, con nuestros socios de marketing.
Revision completa
Capital personal cobra un 0.Tarifa de administración de cuenta del 89%, aunque esa tarifa tiene un descuento tan bajo como 0.49% para saldos de cuentas más grandes.
Personal Capital no es un banco. Productos de depósito bancario proporcionados por UMB Bank n.a., Miembro FDIC. Para participar en el programa, debe abrir una cuenta en UMB Bank, a través de la cual sus fondos se depositarán en cuentas en los bancos participantes del programa.
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