Cómo redactar una declaración de política de inversión
Si bien las declaraciones de política de inversión pueden verse diferentes según el cliente, su cartera y sus objetivos de inversión, los detalles que se encuentran en un IPS simple generalmente incluyen:
Una declaración de política de inversión bien redactada generalmente se organiza en secciones que abordan estos temas: 1) propósito y alcance; 2) definición de deberes; 3) objetivos; 4) marco de asignación estratégica de activos; y 5) política de reequilibrio y gasto.
¿QUÉ ES UNA DECLARACIÓN DE POLÍTICA DE INVERSIÓN?? Una declaración de política de inversión documenta los parámetros y objetivos específicos de su cartera a largo plazo. Estos incluyen su tolerancia al riesgo, metas de retorno, cronograma de inversión, panorama fiscal, limitaciones de inversión y otras consideraciones personales.
Hay cuatro tipos principales de inversión, o clases de activos, entre los que puede elegir, cada uno con distintas características, riesgos y beneficios.
Un proceso de inversión es un conjunto de pautas que rigen el comportamiento de los inversores de una manera que les permite permanecer fieles a los principios de su filosofía de inversión, que son los principios clave que esperan facilitar el rendimiento superior.
Una inversión puede referirse a cualquier mecanismo utilizado para generar ingresos futuros. Esto incluye la compra de bonos, acciones o propiedades inmobiliarias, entre otros ejemplos. Además, la compra de una propiedad que pueda utilizarse para producir bienes puede considerarse una inversión.
Hay varios tipos de inversiones: acciones, bonos, fondos mutuos, fondos indexados, fondos cotizados en bolsa (ETF) y opciones.
El objetivo de inversión de un fondo es a menudo "fundamental" (lo que significa que sólo se puede cambiar con la aprobación de los accionistas); No se requiere que los objetivos de inversión sean fundamentales. 2. Un fondo puede tener más de un objetivo; a veces un objetivo es "primario" y el otro es "secundario".
Cuando el inversor es un cliente individual, como regla general, el administrador de inversiones (o asesor financiero) tiene la responsabilidad de crear el documento, ya que el administrador generalmente está más familiarizado con su propósito y contenido normal.
Buenas declaraciones de política de inversión: proporcionan una orientación adecuada sobre la construcción de la cartera y la gestión continua. Ayudar a mantener el enfoque en el mandato del cliente y ayudar a evitar desviaciones debido a las condiciones cambiantes del mercado. Servir como una herramienta crítica para mantener a los clientes enfocados en sus objetivos declarados.
El financiamiento es el acto de obtener dinero a través de préstamos, ganancias o inversiones de fuentes externas. Invertir es el acto de obtener dinero mediante la creación de operaciones o la compra de productos de inversión como acciones, bonos y anualidades.
Nadie ha comentado sobre este artículo todavía.