El reequilibrio automático es el método de Acorns para mantener la asignación de su cartera específica. Las fluctuaciones del mercado pueden hacer que algunos de los valores de su cartera se aprecien o se devalúen. ... Esto asegura que los valores en su cuenta de inversión se proporcionen correctamente.
El reequilibrio automático de cuentas es una función de administración de cuentas que mantiene automáticamente la asignación de activos en equilibrio de acuerdo con sus elecciones de inversión más recientes. ... Usted elige la frecuencia con la que se realiza el reequilibrio automático de la cuenta; su cuenta puede reequilibrarse trimestralmente, semestralmente o anualmente.
Al activar la función de reequilibrio en su 401 (k), la cuenta vendería acciones y compraría bonos automáticamente para volver a su asignación prevista. ... El reequilibrio automático ayuda a mantener el riesgo bajo control y potencialmente puede mejorar las devoluciones.
El reequilibrio de una cartera puede tener lugar en dos horarios diferentes: ya sea en puntos de tiempo establecidos (trimestral, mensual, anual) o en puntos de asignación establecidos (cuando los activos cambian una cierta cantidad). Esto es lo que debe saber para ejecutar esta importante estrategia de inversión.
Volver a equilibrar la asignación original 50/50 periódicamente mantendrá su exposición al riesgo en el rango que desee. El uso de una herramienta como la función de reequilibrio automático de su plan puede hacer que esto sea "indoloro" y algo de lo que no debe preocuparse.
El reequilibrio evita que se vuelva demasiado codicioso o demasiado temeroso, agrega Brian Sabo, planificador de jubilaciones y sucesiones de Verdence Capital Advisors. "La disciplina para reequilibrar ayuda a mantener los objetivos de riesgo y rendimiento a largo plazo de la cartera", dice Sabo.
Cuando realice la revisión anual de su cartera, es posible que necesite reequilibrar. Reequilibrar su cartera (comprar o vender clases de activos para restaurar su cartera a su asignación objetivo original) es un paso importante para controlar el riesgo.
Debería considerar la adopción de una estrategia de reequilibrio de la cartera, incluso durante los mercados a la baja, cuando es tentador dejar que sus "ganadores" sigan creciendo mientras sus "perdedores" toman sus lotes. Esto se debe a que el reequilibrio le ayuda a "comprar barato" y "vender caro", un adagio de inversión que es fácil de decir y difícil de hacer.
Recuerde que, a largo plazo, las acciones tienen un rendimiento esperado significativamente más alto que los bonos. ... Por esta razón, reequilibrar una cartera de acciones y bonos es probable que reduzca sus rendimientos, no los aumente.
Debido a que el reequilibrio puede implicar la venta de activos, a menudo resulta en una carga fiscal, pero solo si se realiza dentro de una cuenta imponible. Vender estos activos dentro de una cuenta con ventajas fiscales no tendrá ningún impacto fiscal. Por ejemplo, imagine que sus ahorros para la jubilación consisten en una cuenta imponible y una IRA tradicional.
Para reequilibrar, simplemente realice las operaciones adecuadas para devolver sus fondos mutuos a sus asignaciones objetivo. Por ejemplo, volviendo a nuestro ejemplo de cartera de 5 fondos, compraría y vendería acciones de los fondos apropiados para volver a la asignación original del 20% para cada fondo.
Reequilibrar su cartera por su cuenta, sin la ayuda de un robo-advisor o un asesor de inversiones, no requiere que gaste dinero.
El reequilibrio es inherentemente un proceso tributario ineficiente. Los inversores siempre están vendiendo activos que se movieron por encima de la asignación deseada, lo que generalmente significa obtener ganancias. Estas ganancias pueden estar sujetas a impuestos y pueden aumentar la renuencia de una persona a reequilibrar.
Nadie ha comentado sobre este artículo todavía.