¿Por qué es tan difícil ganarle al mercado?? Una razón principal es que el patrón sesgado de los rendimientos del mercado acumula las probabilidades en contra de los inversores. Por lo general, algunas acciones de alto rendimiento elevan el promedio, mientras que la mayoría de las acciones tienen un rendimiento inferior.
Sí, es posible que pueda vencer al mercado, pero con las tarifas de inversión, los impuestos y las emociones humanas en su contra, es más probable que lo haga por suerte que por habilidad. Si simplemente puede hacer coincidir el S&P 500, menos una pequeña tarifa, lo hará mejor que la mayoría de los inversores.
¿Por qué es difícil ganarle al mercado?? por cada comprador de una acción, hay un vendedor. El comprador cree que el precio está subiendo, el vendedor cree que el precio está bajando. -tienen que actuar rápidamente con información privilegiada, la gente copiará.
Es difícil porque a largo plazo la mayoría de las acciones fallan. Solo unos pocos sobreviven y tienes que ser dueño de esas empresas para vencer o satisfacer el mercado. La S&P500 es una estrategia que agrega empresas en crecimiento y corta a los rezagados.
Cartera del inversor
El promedio del mercado se puede calcular de muchas maneras, pero generalmente es un punto de referencia, como el S&P 500 o el índice Dow Jones Industrial Average: es una buena representación del promedio del mercado. Si sus rendimientos superan el rendimiento porcentual del índice de referencia elegido, ha vencido al mercado.
La razón por la que la mayoría de los inversores fracasarán es porque no se comprometen. El hecho es que invertir es algo increíblemente difícil de hacer para la mayoría de las personas. Si estás en un campamento que no ha tenido éxito, no te preocupes, no estás solo.
Durante las últimas dos décadas, Buffett lo ha hecho razonablemente bien frente al índice, superando en realidad al S&P 500 en 12 años naturales entre 1999 y 2020.
Sí, y ciertamente no es infrecuente. Sin embargo, lo que es difícil es superar significativamente y hacerlo de manera constante. Algunas personas pueden tener un rendimiento significativamente superior durante algunos años, pero luego tendrán un rendimiento significativamente inferior cuando las condiciones del mercado cambien y su estrategia se desmorone.
“Resultó que menos del 1% de los comerciantes diarios pudieron superar los rendimientos del mercado disponibles en un ETF de bajo costo. Además, más del 80% de ellos realmente perdieron dinero ”, dice Malkiel, citando un estudio taiwanés.
La investigación de Dalbar Associates encontró que durante los 20 años que terminaron el 31 de diciembre de 2019, el inversionista promedio de fondos de capital tuvo un desempeño inferior al del mercado en casi un 2% anual (que es casi un 30% acumulativo). La mayoría de los administradores de inversiones profesionales no obtienen mejores resultados.
Dicho esto, existen algunas estrategias que puede tomar si desea acelerar su camino hacia la libertad financiera durante un mercado bajista:
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