La inversión socialmente responsable (ISR) se refiere a estrategias de inversión que buscan valores morales e impacto social y brindan retorno financiero. Los fondos mutuos son vehículos de inversión que permiten a los inversores recibir gestión profesional, diversificación y liquidez por una inversión relativamente pequeña.
La inversión socialmente responsable, o ISR, es una estrategia que considera no solo los rendimientos financieros de una inversión, sino también su impacto en el cambio ambiental, ético o social. Identificar en qué empresas invertir el dinero que tanto les costó ganar puede resultar difícil para los posibles inversores.
Tres estilos de inversión cumplen con esto: ambiental, social y de gobernanza (ESG), inversión socialmente responsable (SRI) e inversión de impacto. ESG analiza las prácticas ambientales, sociales y de gobernanza de la empresa, junto con medidas financieras más tradicionales.
Echemos un vistazo a algunos de nuestros fondos mutuos socialmente responsables favoritos actualmente disponibles para nuevos inversores.
Un ejemplo de inversión socialmente responsable es la inversión comunitaria, que va directamente hacia organizaciones que tienen un historial de responsabilidad social al ayudar a la comunidad y no han podido obtener fondos de otras fuentes, como bancos e instituciones financieras.
La inversión socialmente responsable proporciona un mecanismo para que los inversores alineen los valores personales con los objetivos de inversión. Los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) pueden ser una forma clave de evaluar la sostenibilidad y el impacto social de una inversión en una empresa o negocio.
Según un informe emitido por el banco de inversión Morgan Stanley, titulado Realidad sostenible: comprensión del desempeño de las estrategias de inversión sostenible, invertir en empresas socialmente responsables es más rentable que invertir en empresas tradicionales.
SRI versus ESG
Los tipos más comunes de inversión sostenible son la inversión socialmente responsable (SRI), que excluye a las empresas en función de ciertos criterios, y ESG, un enfoque de base más amplia centrado en proteger una cartera de riesgos operativos o de reputación.
El SRI es el enfoque de inversión basado en valores más simple (y a menudo el menos costoso). La inversión ambiental, social y de gobierno corporativo (ESG) se centra en las empresas que realizan un esfuerzo activo para limitar su impacto social negativo o brindar beneficios a la sociedad (o ambos).
ASG también se refiere a cuestiones ambientales, sociales y de gobernanza que un inversor puede considerar al realizar una inversión. A continuación se muestran ejemplos de problemas de ESG. Los riesgos ambientales creados por las actividades comerciales tienen un impacto negativo real o potencial en el aire, la tierra, el agua, los ecosistemas y la salud humana.
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Nuestros fondos ESG invierten en acciones y bonos con diferentes estilos y objetivos de inversión. Son una excelente manera de complementar su cartera con fondos que reflejan sus valores.
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Baillie Gifford Positive Change, Liontrust Sustainable Future Managed Growth y Pictet Clean Energy fueron solo algunos de los mejores resultados sostenibles, ambientales, sociales & fondos de gobernanza (ESG) a partir de 2020, según datos de FE Analytics.
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