Colocación: la primera transferencia de la cuenta de una víctima a las cuentas de los estafadores o un depósito de dinero en efectivo robado; Estratificación: una serie de transacciones diseñadas para ocultar el origen de los fondos y su propietario real; Integración: inversión del dinero ahora lavado en negocios legales o criminales.
Casos de uso comunes de lavado de dinero
El proceso de lavado de dinero generalmente implica tres pasos: colocación, estratificación e integración. La colocación pone el "dinero sucio" en el sistema financiero legítimo. La estratificación oculta el origen del dinero a través de una serie de transacciones y trucos de contabilidad.
Por lo general, el lavado consta de dos o tres fases:
Con eso en mente, vale la pena estar al tanto de algunos de los signos más comunes de lavado de dinero.
§ 1957) tipifica como delito que una persona participe en una transacción monetaria por un monto superior a $ 10,000, sabiendo que el dinero se obtuvo mediante una actividad delictiva. Rara vez se acusa a alguien solo de un delito de lavado de dinero.
En los esquemas tradicionales de lavado de dinero, la colocación de fondos comienza cuando se ingresa dinero sucio en una institución financiera.
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Algunos de los métodos más comunes para esto incluyen el uso de:
Las etapas del blanqueo de capitales incluyen:
Una vez que sus drogas fueron contrabandeadas a la U.S. y vendido, tuvo que lavar de alguna manera el dinero. ... Los narcotraficantes hacen esto comprando artículos que se venden fácilmente, como ropa o productos electrónicos, de una empresa legítima en los EE. UU.S., y luego vender los artículos del otro lado de la frontera por pesos.
Claramente, la colocación de los fondos o activos es la etapa más vulnerable del proceso de lavado de dinero. Las instituciones financieras, incluidos bancos, agentes de bolsa, administradores de dinero y fiduciarios, están capacitadas para identificar transacciones sospechosas, como efectivo o depósitos de cheques de viajero.
El lavado de dinero implica tres pasos básicos para disfrazar la fuente del dinero ganado ilegalmente y hacerlo utilizable: colocación, en la que el dinero se introduce en el sistema financiero, generalmente dividiéndolo en muchos depósitos e inversiones diferentes; capas, en las que el dinero se baraja para crear distancia ...
El dinero obtenido de ciertos delitos, como la extorsión, el tráfico de información privilegiada, el tráfico de drogas y el juego ilegal es "sucio" y debe "limpiarse" para que parezca derivado de actividades legales, de modo que los bancos y otras instituciones financieras se ocupen de sin sospecha.
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