La planificación patrimonial es el proceso de designar quién recibirá sus bienes y manejará sus responsabilidades después de su muerte o incapacitación. Uno de los objetivos es asegurar que los beneficiarios reciban activos de una manera que minimice los impuestos sobre sucesiones, donaciones, ingresos y otros impuestos.
La planificación patrimonial garantiza que todos sus activos (físicos, financieros y en línea) sean heredados por las personas a las que desea que se transfieran después de su fallecimiento. Es posible que la ley no tenga en cuenta sus relaciones o preferencias personales al distribuir sus activos si muere intestado.
Hay cuatro elementos principales de un plan de sucesión; Estos incluyen un testamento, un testamento vital y un poder notarial para la atención médica, un poder financiero y un fideicomiso.
Cómo crear un plan patrimonial a prueba de balas
La planificación patrimonial es importante para todos, sin importar su edad o riqueza. La planificación patrimonial evita impuestos y ataduras legales, y garantiza que los fondos se legan como desee. Un plan patrimonial designa a las personas adecuadas para cuidar a sus hijos e incluso a usted si está incapacitado.
Tipos de propiedad que no puede incluir al hacer un testamento
Este programa en línea incluye las herramientas para crear sus cuatro documentos "imprescindibles":
Decidir entre un testamento o un fideicomiso es una elección personal, y algunos expertos recomiendan tener ambos. Un testamento suele ser menos costoso y más fácil de configurar que un fideicomiso, un documento legal costoso y a menudo complejo.
“Las personas de todas las edades deben elaborar un plan patrimonial que se adapte a sus necesidades, desde algo muy simple para una persona de 30 años hasta un plan fiduciario totalmente financiado para una persona de 60. Estos son los documentos típicos de planificación patrimonial y los problemas a considerar por edad.
El simple hecho de tener una última voluntad no evita la sucesión; de hecho, un testamento debe pasar por un proceso de sucesión. Para legalizar un testamento, el documento se presenta ante el tribunal y se designa a un representante personal para reunir los bienes del difunto y hacerse cargo de las deudas o impuestos pendientes.
Esta lista de verificación previa a la muerte pondrá sus asuntos en orden
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