La regla de pago periódico sustancialmente igual le permite retirar dinero de una cuenta IRA antes de los 59 años y medio y evitar el impuesto de penalización por distribución anticipada del 10%. ... Si elige usar pagos 72 (t), también llamados pagos SEPP, debe retirar el dinero de acuerdo con un cronograma específico.
El pago periódico sustancialmente igual, o SEPP, es un método de distribución de fondos de una IRA u otros planes de jubilación calificados antes de la edad de 59½ años que evita incurrir en multas del IRS por los retiros.
La sección 72 (t) del Código de Rentas Internas permite1 acceso a activos en IRA y planes de jubilación patrocinados por el empleador bajo ciertas condiciones, como muerte o discapacidad del titular de la cuenta, compra de vivienda por primera vez y pagos periódicos sustancialmente iguales (SEPP).
No, estos no son una serie de pagos periódicos sustancialmente iguales. Cuando TurboTax le pregunte si se trataba de pagos periódicos, responda No.
Simplemente toma su saldo actual y lo divide por su esperanza de vida individual o la esperanza de vida conjunta. Luego, su pago se vuelve a calcular cada año con el saldo de su cuenta al 31 de diciembre del año anterior y su esperanza de vida actual.
La regla de pago periódico sustancialmente igual le permite retirar dinero de una cuenta IRA antes de los 59 años y medio y evitar el impuesto de penalización por distribución anticipada del 10%. ... Si elige usar pagos 72 (t), también llamados pagos SEPP, debe retirar el dinero de acuerdo con un cronograma específico.
Si comienza a recibir pagos periódicos sustancialmente iguales según la regla 72t, debe continuar haciéndolo durante al menos 5 años o hasta que cumpla 59 1/2, lo que ocurra más tarde. Si por alguna razón no toma la abstinencia prescrita (se detiene, comete un error, etc.) habrá sanciones del IRS.
La regla del 55 es una pauta del IRS que le permite evitar pagar la multa del 10% por retiro anticipado en cuentas de jubilación 401 (k) y 403 (b) si deja su trabajo durante o después del año calendario en el que cumple 55 años.
Creo que usar la regla 72 (t) es una mala idea a menos que no tengas absolutamente ninguna otra opción. Está bloqueado para realizar retiros durante al menos 5 años. Esto es sustancial y agotará su cuenta de jubilación, que está destinada a proporcionar un estilo de vida cómodo cuando sea mayor.
Puede decidir comenzar a recibir 72 (t) pagos de su cuenta IRA a cualquier edad. Los pagos deben continuar durante al menos cinco años o hasta que tenga 59 años y medio, el período que sea más largo.
La Regla 72 (t) permite retiros sin multas de cuentas IRA y otras cuentas de jubilación con ventajas fiscales como los planes 401 (k) y 403 (b). ... Esta regla permite que los titulares de cuentas se beneficien de sus ahorros para la jubilación antes de la edad de jubilación mediante el retiro anticipado sin la penalización del 10% que de otro modo se requiere.
Cuando toma su RMD, puede hacer que se le retengan los impuestos estatales o federales de inmediato, o puede esperar hasta que presente sus impuestos. A menos que nos dé instrucciones diferentes, el IRS nos exige que retengamos automáticamente el 10% 7 de cualquier RMD para impuestos federales sobre la renta.
Una distribución no periódica es un pago único y único de la distribución del plan de jubilación de un empleado. Las distribuciones no periódicas pagadas directamente a un empleado están sujetas a una retención de impuestos del 10%, a menos que el beneficiario elija que no se retengan impuestos.
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