Debido a que generalmente invierten en la deuda de prestatarios de baja calidad crediticia, los fondos de tasa flotante deben considerarse una parte más riesgosa de su cartera. ... Históricamente, las tasas de recuperación por incumplimiento de los préstamos a tasa variable han sido más altas que las de los bonos de alto rendimiento, lo que ha significado menores pérdidas crediticias potenciales para los inversores.
Por lo general, estos fondos funcionan bien cuando las tasas de interés aumentan, ya que los bonos de tasa flotante restablecen sus rendimientos según las tasas de interés vigentes. ... Así, estos fondos emplean una estrategia de derivados para cumplir con la inversión mínima del 65% en bonos a tasa flotante mediante la compra de bonos a tasa fija.
Los fondos flotantes son fondos de deuda que invierten al menos el 65% de su dinero en bonos de tasa flotante. El interés que pagan estos bonos cambia a medida que cambian las tasas de interés en la economía.
Las ventajas para los inversores incluyen gestión avanzada de carteras, reinversión de dividendos, reducción de riesgos, conveniencia y precios justos. Las desventajas incluyen tarifas altas, ineficiencia fiscal, mala ejecución comercial y la posibilidad de abusos de gestión.
Su guía para los ETF de tasa flotante
La tasa flotante será igual a la tasa base más un margen o margen. Por ejemplo, el interés de una deuda puede tener un precio de LIBOR a seis meses + 2%. Esto simplemente significa que, al final de cada seis meses, la tasa para el período siguiente se decidirá sobre la base de la LIBOR en ese momento, más el margen del 2%.
Un fondo flotante tiene menos riesgo en comparación con los instrumentos de renta variable, por lo que se presenta como una herramienta de inversión ideal para las personas que tienen una menor aptitud para el riesgo. Si bien los títulos de deuda mantienen seguro el componente principal, se pueden obtener altos rendimientos a través de las fluctuaciones de las tasas de interés del mercado.
Una nota de tasa flotante es un bono que tiene una tasa de interés variable, vs. una nota de tasa fija que tiene una tasa de interés que no fluctúa. La tasa de interés está vinculada a una tasa de referencia a corto plazo, como LIBOR o la tasa de fondos de la Fed, más un margen cotizado o tasa que se mantiene estable.
Conclusiones clave. Los fondos Gilt son vehículos de inversión agrupados que mantienen bonos del gobierno británico. Similar a U.S. Los fondos del Tesoro, los fondos gilt se utilizan principalmente en la U.K. y naciones que alguna vez fueron territorios británicos en la Commonwealth. Los fondos Gilt son inversiones conservadoras y de bajo rendimiento que también conllevan un riesgo muy bajo.
Un instrumento de tasa flotante puede ser bonos corporativos e instrumentos de deuda o préstamos de empresas que tienen tasas de interés variables o flotantes. En otras palabras, los fondos flotantes no tienen una tasa de cupón fija. ... Cualquier cambio en la tasa de recompra por parte del Banco de la Reserva de India (RBI), afecta el rendimiento de cualquier instrumento de deuda.
Bonos de tasa flotante Los ETF están compuestos por valores de tasa flotante. Estos bonos tienen pagos de intereses que cambian periódicamente, según las fluctuaciones dentro del mercado de tasas de interés más amplio.
Los fondos de bonos dinámicos son una clase de fondos mutuos de deuda que alteran las asignaciones entre bonos a corto y largo plazo. Esta estrategia ayuda a aprovechar las tasas de interés fluctuantes.
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