Seis tipos de diversificación para incluir en su cartera
Considere los fondos indexados o de bonos
Invertir en valores que rastrean varios índices es una maravillosa inversión de diversificación a largo plazo para su cartera. Al agregar algunas soluciones de renta fija, está protegiendo aún más su cartera contra la volatilidad y la incertidumbre del mercado.
La diversificación es la práctica de distribuir sus inversiones para que su exposición a cualquier tipo de activo sea limitada. Esta práctica está diseñada para ayudar a reducir la volatilidad de su cartera a lo largo del tiempo. ... Una forma de equilibrar el riesgo y la recompensa en su cartera de inversiones es diversificar sus activos.
Las acciones, la renta fija (bonos) y el efectivo son clases de activos. Y puede invertir en esas clases de activos a través de valores individuales, como acciones y bonos, o mediante fondos como ETF o fondos mutuos. Para obtener efectivo, puede tener un depósito o una cuenta del mercado monetario, un CD o un fondo mutuo del mercado monetario, etc.
Hay cuatro tipos principales de inversión, o clases de activos, entre los que puede elegir, cada uno con distintas características, riesgos y beneficios.
Una pauta sugiere que su asignación de acciones debe ser igual a 120 menos su edad. Por ejemplo, la cartera de una persona de 60 años estaría formada por un 60% de acciones (o menos si son particularmente reacias al riesgo). Fuente: Reglas de asignación de acciones. Investopedia, 9 de febrero de 2020.
La diversificación excesiva es posible ya que algunos fondos mutuos tienen que poseer tantas acciones (debido a la gran cantidad de efectivo que tienen) que es difícil superar sus índices de referencia o índices. Poseer más acciones de las necesarias puede eliminar el impacto de las grandes ganancias de acciones y limitar su potencial alcista.
Una empresa puede decidir diversificar sus actividades expandiéndose a mercados o productos relacionados con su negocio actual. Por ejemplo, una empresa automotriz puede diversificarse agregando un nuevo modelo de automóvil o expandiéndose a un mercado relacionado como camiones. ... Otra estrategia es la diversificación de conglomerados.
Una cartera diversificada minimiza el riesgo general asociado con la cartera. Dado que la inversión se realiza en diferentes clases de activos y sectores, el impacto general de la volatilidad del mercado se reduce. Poseer inversiones en diferentes fondos garantiza que los riesgos específicos de la industria y de la empresa sean bajos.
Su objetivo es maximizar los rendimientos invirtiendo en diferentes áreas que reaccionarían de manera diferente al mismo evento. La mayoría de los profesionales de la inversión están de acuerdo en que, aunque no garantiza contra pérdidas, la diversificación es el componente más importante para alcanzar metas financieras a largo plazo al tiempo que se minimiza el riesgo.
La diversificación de la cartera, es decir, elegir una variedad de activos para minimizar sus riesgos y maximizar sus rendimientos potenciales, es una buena regla general. Una buena cartera de inversiones generalmente incluye una variedad de acciones de primera línea y de crecimiento potencial, así como otras inversiones como bonos, fondos indexados y cuentas bancarias.
Su portafolio debe resaltar algunos estilos diferentes con los que ha trabajado, incluso si están en el mismo medio. Por ejemplo, si está solicitando un programa de fotografía, incluya una variedad: algunas fotografías de paisajes, retratos o tomas de acción con diferentes lentes.
Por lo general, las carteras equilibradas se dividen entre acciones y bonos, ya sea en partes iguales o inclinadas al 60% de acciones y 40% de bonos. Las carteras equilibradas también pueden mantener un pequeño componente de efectivo o del mercado monetario con fines de liquidez.
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