La regla del 5% es una herramienta que debería formar parte de casi todas las estrategias de inversión. La regla sugiere que no más del 5% del total de dólares de inversión debe invertirse en un solo activo, y no más del 5% de su total de dólares de inversión debe invertirse en ningún grupo de activos de alto riesgo.
Los rendimientos históricos de las inversiones seguras tienden a caer en el rango del 3% al 5%, pero actualmente son mucho más bajos (0.0% a 1.0%) ya que dependen principalmente de las tasas de interés. Cuando las tasas de interés son bajas, las inversiones seguras generan rendimientos más bajos.
Establece que las personas deben tener un porcentaje de acciones igual a 100 menos su edad. Entonces, para un típico de 60 años, el 40% de la cartera debería ser acciones. El resto comprendería bonos de alto grado, deuda pública y otros activos relativamente seguros.
Una regla general para la asignación de activos
Para la mayoría de las personas, el resto debe ser de ingresos fijos, con algo de efectivo para quienes se jubilen o estén cerca. Por ejemplo, si tiene 40 años, esto implica que el 70% de su cartera debe invertirse en renta variable y el otro 30% en renta fija.
7 formas inteligentes de invertir $ 1,000
Estrategias de inversión para aprender antes de operar
10 formas principales de obtener una tasa de retorno de la inversión del 10%
La mayoría de los inversores verían una tasa de rendimiento anual promedio del 10% o más como un buen retorno de la inversión para inversiones a largo plazo en el mercado de valores. Sin embargo, tenga en cuenta que este es un promedio. Algunos años generarán retornos más bajos, quizás incluso retornos negativos. Otros años generarán retornos significativamente más altos.
Inversiones de bajo rendimiento
Y si una acción o fondo genera una tasa de rendimiento más baja que la S&Índice P 500, se considera que ha tenido un rendimiento inferior al del mercado. Por ejemplo, si la S&P 500 aumenta un 13% durante el año, y una acción que tiene aumenta un 10%, es una mala tasa de rendimiento.
Es posible que haya oído hablar de las pautas de asignación de activos basadas en la edad, como la Regla de 100 y la Regla de 110. La regla de 100 determina el porcentaje de acciones que debe tener restando su edad de 100. Si tiene 60 años, por ejemplo, la Regla de 100 aconseja mantener el 40% de su cartera en acciones.
La respuesta es sí. Ahora no es el momento de renunciar a la inversión internacional. En todo caso, ahora es el momento de aumentar la asignación a acciones internacionales y fondos internacionales. Se espera que las acciones internacionales proporcionen rendimientos superiores en comparación con U. S. cepo.
Al 10%, podría duplicar su inversión inicial cada siete años (72 dividido por 10). En una inversión de menor riesgo, como los bonos, que han obtenido un rendimiento promedio de entre el 5% y el 6% durante el mismo período de tiempo, podría esperar duplicar su dinero en aproximadamente 12 años (72 dividido por 6).
Nadie ha comentado sobre este artículo todavía.