Comprensión de la recolección de pérdidas fiscales
Por ejemplo, suponga que una persona invierte $ 10,000 en un fondo cotizado en bolsa (ETF) al comienzo del año. Luego, este ETF disminuye su valor en un 10% y cae a un valor de mercado de $ 9,000. ... Esto también agregaría 7.6% de retorno a su inversión original de $ 10,000.
La recolección de pérdidas fiscales es cuando vende inversiones con pérdidas para reducir su obligación tributaria. Puede cosechar pérdidas para compensar las ganancias, así como hasta $ 3,000 en ingresos no relacionados con la inversión. De acuerdo con la regla de lavado-venta, cuando cosechas pérdidas, no puedes recomprar inversiones sustancialmente idénticas durante 30 días.
La recolección de pérdidas fiscales es la práctica de vender una inversión por una pérdida. Al darse cuenta o cosechar una pérdida, los inversores pueden compensar los impuestos sobre las ganancias y los ingresos.
Sin embargo, no todo está perdido, porque la inversión no rentable genera una pérdida de capital a efectos del impuesto sobre la renta que puede utilizar para reducir su renta imponible. Sin embargo, la cancelación por pérdidas de capital no es una deducción detallada. En cambio, las pérdidas de capital aparecen como una partida separada en su declaración de impuestos sobre la renta.
A través de una estrategia llamada recolección de pérdidas fiscales, las inversiones que están en números rojos pueden ser su boleto para una factura de impuestos más baja: hasta $ 3,000 al año.
Si vende un activo de capital que tuvo durante un año o menos, pagará impuestos a su tasa de impuesto sobre la renta ordinaria. Por ejemplo, supongamos que vendió acciones con una ganancia de $ 10,000. Mantuviste las acciones durante seis meses. Si su tasa de impuesto sobre la renta federal es del 25 por ciento, deberá alrededor de $ 2,500 en impuestos sobre su ganancia de capital a corto plazo.
Límite de pérdidas.
Si las pérdidas de capital de un contribuyente son más que sus ganancias de capital, puede deducir la diferencia como una pérdida en su declaración de impuestos. Esta pérdida está limitada a $ 3,000 por año, o $ 1,500 si está casado y presenta una declaración por separado.
Las pérdidas de inversión pueden ayudarlo a reducir los impuestos al compensar las ganancias o los ingresos. ... Si tiene más pérdidas de capital que ganancias, es posible que pueda usar hasta $ 3,000 al año para compensar los ingresos ordinarios de los impuestos federales sobre la renta y transferir el resto a años futuros.
La mayoría de estas otras casas de bolsa también ofrecen cuentas con ventajas fiscales que Robinhood no ofrece, lo que permite a los inversores hacer contribuciones antes de impuestos o retiros libres de impuestos y diferir los impuestos sobre las ganancias, lo que los inversores de Robinhood no pueden hacer.
Cinco formas de minimizar o evitar el impuesto a las ganancias de capital
Fidelity Go no ofrece recolección de pérdidas fiscales, probablemente debido al uso de sus fondos mutuos patentados en lugar de ETF que se pueden usar para minimizar los impuestos adeudados en una cuenta imponible. Sin embargo, debe tenerse en cuenta que las cuentas imponibles de Fidelity Go pueden contener inversiones con ventajas fiscales, como bonos municipales.
Nadie ha comentado sobre este artículo todavía.