Las ganancias de capital a corto plazo (ganancias sobre acciones mantenidas durante un año o menos) se gravan a las tasas de ingresos regulares, mientras que la mayoría de las ganancias de capital a largo plazo se gravan a no más de un 15% o 20% fijo con pocas excepciones. ... Los impuestos sobre las ganancias de capital también deben separarse de los impuestos sobre los dividendos de las inversiones.
Ingresos imponibles: las ganancias de capital a largo plazo y los dividendos calificados generalmente se gravan con tasas impositivas especiales de ganancias de capital del 0%, 15% y 20%, según su ingreso imponible. (Algunos tipos de ganancias de capital pueden estar sujetos a impuestos de hasta el 25 por ciento o el 28 por ciento.)
A medida que el valor de su fondo crezca en función del rendimiento del mercado de valores, deberá impuestos cada año sobre los ingresos de su inversión. Si bien las cuentas de jubilación como 401 (k) sy IRA tienen beneficios fiscales, a menudo también tienen limitaciones.
Todas las ganancias en un bono de inversión están gravadas a la tasa de impuesto corporativo del 30%. Si no se realizan retiros en los primeros 10 años, no se pagan más impuestos. Pueden ser fiscales efectivos para inversores con una tasa impositiva marginal superior al 30%.
Las 9 principales inversiones libres de impuestos
En lugar de pagar impuestos sobre las ganancias de capital o dividendos a medida que compra, vende y mantiene acciones y fondos, paga impuestos sobre los fondos que saca de la cuenta. Si realiza retiros antes de cumplir 59 años y medio, generalmente se aplican multas fiscales especiales del 10 por ciento.
Cuando compra una opción de mercado abierto, no es responsable de reportar ninguna información en su declaración de impuestos. Sin embargo, cuando vende una opción, o las acciones que adquirió al ejercer la opción, debe informar la ganancia o pérdida en el Anexo D de su Formulario 1040.
Si no informa la base del costo, el IRS simplemente asume que la base es $ 0 y, por lo tanto, los ingresos de la venta de las acciones están totalmente sujetos a impuestos, tal vez incluso a una tasa más alta a corto plazo. El IRS puede pensar que debe miles o incluso decenas de miles más en impuestos y preguntarse por qué no ha pagado.
Si ganó menos de $ 10 en dividendos o menos de $ 600 en acciones gratuitas, aún tendrá que informar estos ingresos al IRS, pero no obtendrá un 1099 de Robinhood.
Los mejores fondos de vanguardia para cuentas imponibles
¿Qué inversiones están libres de impuestos??
Debido a que los dividendos se gravan anualmente, ya sea que se reinviertan o no, podría estar pagando impuestos sobre el dinero que no necesita. ... Si planea mantener acciones de dividendos en una cuenta imponible, invierta en aquellas que pagan dividendos calificados, dice Alan Conner, presidente de NovaPoint Capital, con sede en Atlanta.
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