Especialmente si no tiene una estrategia de ahorro o inversión. Esta es otra situación en la que probablemente valga la pena buscar un asesor financiero en lugar de hacerlo usted mismo. Para empezar, un asesor puede ayudarlo a mover o consolidar los viejos 401 (k), IRA y cuentas de corretaje en un solo lugar o al menos en la menor cantidad posible.
Esta es mi opinión: si tiene un fondo de emergencia cómodo y puede pagar los honorarios de un asesor financiero sin endeudarse, un planificador financiero podría ser una buena inversión. De hecho, la tarifa del planificador puede pagarse por sí sola en unos pocos años si, mientras tanto, le ayuda a tomar mejores decisiones financieras.
No solo eso, sino que al eludir la responsabilidad de sus propias inversiones, también está perdiendo mucho dinero en TARIFAS. Los honorarios que paga a un asesor financiero pueden no parecer mucho, pero es una gran cantidad de dinero a largo plazo. Incluso una tarifa del 2% puede acabar con una cantidad significativa de su futura creación de riqueza.
Elija una firma de corretaje de bajo costo
Si decide hacerlo solo, considere una firma de corretaje de bajo costo como Fidelity, Vanguard o Schwab. Estas empresas tienen tarifas bajas y una gran selección de opciones de inversión para que usted elija.
Si su asesor financiero robó directamente dinero de su cuenta, esto es un robo. Estos casos involucran un acto intencional de su asesor financiero, como transferir dinero de su cuenta. Sin embargo, su asesor financiero también podría robarle si sus acciones o su falta de acción le causan una pérdida financiera.
Un buen salario es de $ 150-250k por año, después de pasar el nivel de entrada. Un asesor financiero inicial puede ganar entre $ 30 mil y $ 80 mil de salario inicial. Por último, según mi experiencia, he descubierto que no es raro que ganen más de 250.000 dólares.
Si bien algunos expertos dicen que una buena regla general es contratar a un asesor cuando puede ahorrar el 20% de sus ingresos anuales, otros recomiendan obtener uno cuando su situación financiera se vuelve más complicada, como cuando recibe una herencia de un padre o desea para aumentar sus fondos de jubilación.
Industria de alto estrés
Los asesores financieros pueden experimentar mucho estrés al comenzar esta carrera. ... Los asesores financieros gestionan constantemente las emociones de sus clientes en función de las recesiones del mercado, y esto puede generar un alto nivel de estrés con el tiempo.
Un planificador financiero es un profesional que ayuda a empresas e individuos a crear un programa para alcanzar objetivos financieros a largo plazo. Asesor financiero es un término más amplio para aquellos que ayudan a administrar su dinero, incluidas las inversiones y otras cuentas.
Tienen un plan financiero
Planifican para el futuro y analizan muchos aspectos de sus finanzas, como ahorros, gestión de deudas (sí, incluso los millonarios tienen deudas), seguros, impuestos, inversiones, jubilación y planificación patrimonial.
Aquí están las 10 cosas principales que los asesores financieros no quieren que sepa
SEC son las siglas de la Securities and Exchange Commission.
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