Para reequilibrar, simplemente realice las operaciones adecuadas para devolver sus fondos mutuos a sus asignaciones objetivo. Por ejemplo, volviendo a nuestro ejemplo de cartera de 5 fondos, compraría y vendería acciones de los fondos apropiados para volver a la asignación original del 20% para cada fondo.
Recuerde que, a largo plazo, las acciones tienen un rendimiento esperado significativamente más alto que los bonos. ... Por esta razón, reequilibrar una cartera de acciones y bonos es probable que reduzca sus rendimientos, no los aumente.
El reequilibrio generalmente no aumenta el rendimiento de la inversión a largo plazo. Puede reducir la volatilidad de su cartera de inversiones y mantiene la asignación de activos sincronizada con su tolerancia al riesgo. ... Cuando reequilibra su cartera, puede vender acciones que se han apreciado mucho en valor.
Reequilibrar su cartera por su cuenta, sin la ayuda de un robo-advisor o un asesor de inversiones, no requiere que gaste dinero.
El reequilibrio es inherentemente un proceso tributario ineficiente. Los inversores siempre están vendiendo activos que se movieron por encima de la asignación deseada, lo que generalmente significa obtener ganancias. Estas ganancias pueden estar sujetas a impuestos y pueden aumentar la renuencia de una persona a reequilibrar.
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En promedio, encontró Nolan, el reequilibrio restaba un 0 anual.15% de los resultados. Si te quedas intrigado, pruébalo. No es probable que hagas mucho daño. Por ejemplo, podría configurar una combinación de dos fondos indexados de Vanguard (Total Bond Market y Total Stock Market) y ajustarlos una vez al año o una vez al trimestre.
Cuando realice la revisión anual de su cartera, es posible que necesite reequilibrar. Reequilibrar su cartera (comprar o vender clases de activos para restaurar su cartera a su asignación objetivo original) es un paso importante para controlar el riesgo.
Al activar la función de reequilibrio en su 401 (k), la cuenta vendería acciones y compraría bonos automáticamente para volver a su asignación prevista. ... El reequilibrio automático ayuda a mantener el riesgo bajo control y potencialmente puede mejorar las devoluciones.
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