Un banco pirata es una cuenta bancaria offshore actualizada para la era digital. Es un sistema bancario virtual que permite a cualquier persona con suficiente efectivo esconderse todo lo que quiera de las miradas indiscretas del IRS y las fuerzas del orden.
No hay nada ilegal en establecer una cuenta en el extranjero a menos que lo haga con la intención de evasión de impuestos. La Ley de Cumplimiento de Impuestos de Cuentas Extranjeras (FATCA) requiere que los bancos de todo el mundo informen los saldos y cualquier actividad de los ciudadanos estadounidenses al IRS o enfrentar multas.
Maximice la privacidad y la protección de activos
Tenga en cuenta que una cuenta bancaria en el extranjero abierta a nombre personal solo está protegida por las leyes de privacidad de una jurisdicción. ... De esa manera, la primera transferencia se puede rastrear desde una cuenta nacional a una cuenta en el extranjero.
Aunque FATCA puede haber reducido las opciones de los ciudadanos estadounidenses al abrir cuentas bancarias en el extranjero, siempre ha sido perfectamente legal, y posible, que los ciudadanos estadounidenses realicen operaciones bancarias en el extranjero. ... De hecho, muchos gobiernos nacionales se han encargado de garantizar que sus sistemas bancarios cumplan con FATCA.
En este artículo, exploraremos algunos de los mejores países de banca offshore y en qué son mejores.
Los millonarios ponen su dinero en una variedad de lugares, incluida su residencia principal, fondos mutuos, acciones y cuentas de jubilación. Los millonarios se centran en poner su dinero donde va a crecer. Tienen cuidado de no invertir una gran cantidad de dinero en artículos que se depreciarán.
Cualquier persona estadounidense (es decir, cualquier persona considerada residente fiscal de EE. UU.) Con un saldo de cuenta en el extranjero de $ 10,000 o más en cualquier momento durante el año fiscal deberá presentar. Y esto se activa incluso si el saldo alcanza los $ 10,000 por solo un día (o un minuto!).
La ley federal requiere que una persona informe las transacciones en efectivo de más de $ 10,000 presentando el Formulario 8300 del IRS en PDF, Informe de pagos en efectivo de más de $ 10,000 recibidos en un comercio o empresa.
Cualquier U.S. ciudadano con cuentas bancarias en el extranjero por un total de más de $ 10,000 debe declararlas al IRS y a la U.S. Tesorería, tanto en las declaraciones de impuestos sobre la renta como en el Formulario 114 de FinCEN.
A pesar de lo que pueda escuchar, la banca offshore es completamente legal. No se trata de evasión de impuestos u otras actividades ilegales. Se trata simplemente de diversificar legalmente su riesgo político colocando sus ahorros líquidos en instituciones sólidas y bien capitalizadas donde se les trate mejor.
Venta de activos en momentos estratégicos
Los impuestos sobre activos, como acciones e inversiones inmobiliarias, no se adeudan hasta que se venden. Eso ayuda a personas como Jeff Bezos, el CEO de Amazon, fundador y la persona más rica del mundo, a hacer crecer su riqueza rápidamente mientras evitan una enorme factura de impuestos.
Sí, el IRS puede embargar su cuenta bancaria extranjera. ... Dicho esto, el IRS puede emitir un gravamen a cualquier banco con una sucursal en los Estados Unidos. Entonces, si su banco en México tiene una sucursal en la U.S., el IRS puede emitir un aviso de embargo a ese U.S. oficina y vacía tu cuenta en México.
Por otro lado, esto es algo que usted y muchas otras personas pueden no saber sobre la mayoría de los bancos extraterritoriales: no prestan sus fondos para ganar dinero. En cambio, ganan dinero cobrando tarifas transaccionales, así como tarifas mensuales a los clientes.
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