Para lograr una cartera diversificada, busque clases de activos que tengan correlaciones bajas o negativas para que si una baja la otra tienda a contrarrestarla. Los ETF y los fondos mutuos son formas fáciles de seleccionar clases de activos que diversificarán su cartera, pero se deben tener en cuenta los costos ocultos y las comisiones comerciales.
La diversificación es la práctica de distribuir sus inversiones para que su exposición a cualquier tipo de activo sea limitada. Esta práctica está diseñada para ayudar a reducir la volatilidad de su cartera a lo largo del tiempo. ... Una forma de equilibrar el riesgo y la recompensa en su cartera de inversiones es diversificar sus activos.
Las acciones, la renta fija (bonos) y el efectivo son clases de activos. Y puede invertir en esas clases de activos a través de valores individuales, como acciones y bonos, o mediante fondos como ETF o fondos mutuos. Para obtener efectivo, puede tener un depósito o una cuenta del mercado monetario, un CD o un fondo mutuo del mercado monetario, etc.
Una cartera diversificada típica tiene una combinación de acciones, renta fija y materias primas. La diversificación funciona porque estos activos reaccionan de manera diferente a un mismo evento económico.
Por lo general, las carteras equilibradas se dividen entre acciones y bonos, ya sea en partes iguales o inclinadas al 60% de acciones y 40% de bonos. Las carteras equilibradas también pueden mantener un pequeño componente de efectivo o del mercado monetario con fines de liquidez.
Una buena cartera de inversiones generalmente incluye una variedad de acciones de primera línea y de crecimiento potencial, así como otras inversiones como bonos, fondos indexados y cuentas bancarias.
Una cartera diversificada debe tener una amplia combinación de inversiones. Durante años, muchos asesores financieros recomendaron construir una cartera 60/40, asignando el 60% del capital a acciones y el 40% a inversiones de renta fija como bonos. Mientras tanto, otros han abogado por una mayor exposición a las acciones, especialmente para los inversores más jóvenes.
Si bien no existe un tamaño de cartera "perfecto", el número generalmente acordado es de 20 a 30 acciones. Al administrar su cartera, es importante considerar una estrategia de diversificación que combine una variedad de inversiones distribuidas entre clases de activos e industrias.
Para reequilibrar, simplemente realice las operaciones adecuadas para devolver sus fondos mutuos a sus asignaciones objetivo. Por ejemplo, volviendo a nuestro ejemplo de cartera de 5 fondos, compraría y vendería acciones de los fondos apropiados para volver a la asignación original del 20% para cada fondo.
Cómo diversificar su cartera
Diversificación y tipos de fondos mutuos
Si usted es como la mayoría de los inversores y tiene una tolerancia al riesgo de moderada a baja, es mejor tener al menos tres o cuatro fondos mutuos con diferentes estilos y objetivos.
Las carteras agresivas suelen incluir más acciones que las carteras moderadas y conservadoras, por lo que tienden a producir una mayor volatilidad que otros tipos de carteras que contienen muchas inversiones fijas como bonos.
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