Reequilibre su cartera de fondos mutuos en 4 sencillos pasos
¿Cómo cambio un fondo mutuo Vanguard por otro fondo mutuo Vanguard en línea??
Para reequilibrar, simplemente realice las operaciones adecuadas para devolver sus fondos mutuos a sus asignaciones objetivo. Por ejemplo, volviendo a nuestro ejemplo de cartera de 5 fondos, compraría y vendería acciones de los fondos apropiados para volver a la asignación original del 20% para cada fondo.
Para corregir el saldo, puede dirigir más dinero a bonos realizando una compra en su fondo de bonos desde una cuenta bancaria vinculada (o mediante cheque). También puede cambiar dinero de su fondo de acciones a su fondo de bonos. Ambas opciones pueden realinear inmediatamente su combinación de activos actual con su objetivo.
Utilice cuentas de jubilación con beneficios fiscales.
Tomar ganancias dentro de planes como 401 (k) sy cuentas de jubilación individuales (IRA) no generará impuestos actuales. Por lo tanto, Ellen puede hacer parte o la totalidad de su reequilibrio, libre de impuestos, pasando de acciones a bonos dentro de su IRA.
Las carteras se pueden reequilibrar en puntos de tiempo establecidos (trimestral, mensual, anual) o en puntos de asignación establecidos (cuando los activos cambian una cierta cantidad). Una buena regla general es reequilibrar cuando la asignación de activos cambia más del 5%. ...
Reequilibrar su cartera por su cuenta, sin la ayuda de un robo-advisor o un asesor de inversiones, no requiere que gaste dinero.
Recuerde que, a largo plazo, las acciones tienen un rendimiento esperado significativamente más alto que los bonos. ... Por esta razón, reequilibrar una cartera de acciones y bonos es probable que reduzca sus rendimientos, no los aumente.
Esta lista le permite rastrear los precios de los fondos Vanguard, así como los de las otras familias de fondos que ofrecemos a través de FundAccess®. Los clientes de Vanguard pueden iniciar sesión para crear hasta 6 listas y rastrear hasta 30 fondos y valores individuales por lista.
Por lo general, las carteras equilibradas se dividen entre acciones y bonos, ya sea en partes iguales o inclinadas al 60% de acciones y 40% de bonos. Las carteras equilibradas también pueden mantener un pequeño componente de efectivo o del mercado monetario con fines de liquidez.
En general, las carteras diversificadas con una combinación de varios activos ayudarán a aliviar la exposición de un inversor al riesgo. Por lo general, le recomendamos que busque reequilibrar su cartera 401k trimestral o semestralmente para mantener su asignación de activos en línea con sus objetivos de jubilación.
Reequilibrar una vez al año funciona bien para la mayoría de los inversores. En un mercado bajista, reequilibrar es una buena idea para volver a encarrilar su cartera. Aún así, es posible que también desee aprovechar esta oportunidad para reevaluar su nivel de tolerancia al riesgo.
Nadie ha comentado sobre este artículo todavía.