3 desafíos comunes que enfrentan los asesores financieros en la actualidad
En pocas palabras, ser un asesor financiero es DIFÍCIL. Si estás buscando una carrera fácil en la que puedas sentarte y pasar, olvídalo. ... Si bien una de las mejores características que puede tener como asesor financiero es la capacidad de aprender cosas nuevas, muchas empresas están dirigiendo a los asesores en la dirección equivocada.
Industria de alto estrés
Los asesores financieros pueden experimentar mucho estrés al comenzar esta carrera. ... Los asesores financieros gestionan constantemente las emociones de sus clientes en función de las recesiones del mercado, y esto puede generar un alto nivel de estrés con el tiempo.
Se proyecta que el empleo de asesores financieros personales crecerá un 4 por ciento de 2019 a 2029, casi tan rápido como el promedio de todas las ocupaciones. ... Por lo tanto, las personas deben ahorrar e invertir para su propia jubilación, aumentando la demanda de asesores financieros personales.
Conclusiones clave. Nadie dijo que ser un asesor financiero sea un trabajo fácil, pero muchos de los desafíos que enfrentan los asesores tienen poco que ver con las finanzas o las opciones de inversión. Gran parte de los desafíos implican mantener relaciones con los clientes y gestionar sus expectativas.
Horario de trabajo
La mayoría de los asesores financieros trabajan al menos 40 horas a la semana. A menudo van a reuniones por la noche y los fines de semana para reunirse con los clientes.
Falta de proceso
Proceso, proceso, proceso para todo. Esta es la razón número uno por la que fallan los asesores financieros! Se vuelven REACTIVOS en lugar de PROACTIVOS en su rutina diaria.
Sin embargo, todavía tienen un par de fallas: no pueden responder la pregunta "por qué este fondo sobre ese fondo". Por lo general, no pueden generar una asignación de activos en todas sus cuentas (como el plan 401k de su empleador, que podría ser su mayor inversión) También tienen tarifas además de las opciones de inversión.
Pero si está descuidando sus finanzas, probablemente valga la pena contratar a un asesor patrimonial. El tiempo es dinero y hay un costo por retrasar las buenas decisiones financieras o prolongar las malas, como mantener demasiado dinero en efectivo o posponer la realización de un plan patrimonial.
Hay tres formas principales en las que los asesores financieros ganan dinero: Honorarios del cliente, que generalmente se cobran por horas o como porcentaje de los activos del cliente bajo administración. Comisiones por determinadas transacciones financieras, como la venta de productos de seguros o la compra y venta de valores.
Trabajar como asesor financiero puede ser una carrera extremadamente lucrativa. Según la Oficina de Estadísticas Laborales, los asesores financieros personales ganaron un salario anual promedio de $ 90,820 en 2012. ... Después de la capacitación, los nuevos asesores financieros continúan construyendo su propia base de clientes.
"Pero un amigo o familiar no solo llamará en función de la referencia. Van a consultar el sitio web de un asesor, las redes sociales y cualquier contenido que hayan creado." ... Ya sea que lo ame o lo odie, aprovechar las redes sociales es una de las ideas de prospección de asesores financieros más efectivas.
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