Efecto de la relación de gastos en la rentabilidad
Dado que el índice de gastos se deduce de sus activos, reduce sus rendimientos a lo largo del año y durante la vida útil del fondo. Por supuesto, cuanto mayor sea el índice de gastos, mayor será el recorte que se necesita.
Índice de gastos
El dinero se deduce de los rendimientos de las inversiones antes de que se entreguen a los inversores. Por ejemplo, si tenía $ 10,000 invertidos en un fondo con un índice de gastos de 0.20%, pagaría alrededor de $ 20 al año con los retornos de su inversión.
Los índices de gastos de fondos mutuos afectan mucho a los rendimientos. Un índice de gastos muestra cuánto dinero se está gastando en costos administrativos en comparación con cuánto se está invirtiendo. Entonces, cuanto mayor sea la proporción de gastos, más dinero se desviará en tarifas en lugar de terminar en su bolsillo.
Como regla general, los fondos mutuos que invierten en grandes empresas deben tener un índice de gastos no superior al 1%, mientras que un fondo que se centra en pequeñas empresas o acciones internacionales debe tener un índice de gastos inferior a 1.25%.
Se expresa como un porcentaje anualizado de los activos netos del fondo. ... Sin embargo, no verá este cargo deducido anualmente porque el NAV diario del fondo que ve se calcula después de deducir el índice de gastos.
La proporción de gastos de un fondo es importante para sus rendimientos. ... Ahora, si está pagando un índice de gastos del 3%, entonces su rendimiento real será del 4%, no del 7% que el S&P 500 logrado. Del mismo modo, si tiene un fondo con un índice de gastos del 0% (ahora existen fondos gratuitos), su rendimiento será del 7%.
Los rendimientos totales tienen en cuenta el índice de gastos, que incluye la gestión, la administración, las tarifas 12b-1 y otros costos que se eliminan de los activos.
Una razón por la que Vanguard mantiene tarifas tan bajas es la economía de escala de sus fondos indexados de acciones, que se encuentran entre los más grandes y más baratos de la industria. ... Vanguard es propiedad de sus accionistas de fondos mutuos, y esa estructura única proporciona un incentivo para mantener bajos los costos.
El rendimiento de la inversión informado por un fondo mutuo siempre se calcula neto de gastos. Si un fondo reporta una ganancia anual del 10 por ciento, los inversores reciben el 10 por ciento de su dinero. Desde el punto de vista del rendimiento informado, no importa si el fondo tuvo un 0.Relación de gastos del 5 por ciento o 2.Relación del 5 por ciento.
La tarifa más importante que debe conocer al invertir en fondos mutuos o ETF. Un índice de gastos es una tarifa fija que los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) cobran a los inversores para cubrir los costos operativos. ... 25% a 1%: los índices de gastos pueden afectar significativamente el rendimiento de un fondo, especialmente a lo largo del tiempo.
¿Cómo afecta el índice de gastos a la rentabilidad del fondo?? Los índices de gastos generalmente se deducen de los ingresos totales generados por un fondo mutuo, antes de desembolsarlos a los inversores. Los índices de gastos más altos implican que se elimina una mayor proporción de los rendimientos, lo que proporciona un rendimiento más bajo de las inversiones.
Para calcular las tarifas del índice de gastos, multiplique el índice de gastos como un decimal por el valor de su inversión. Por ejemplo, si selecciona un fondo con un índice de gastos de 0.65%, se le cobrará anualmente $ 65 en tarifas por cada $ 10,000 que invierta en el fondo.
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