A continuación, le indicamos cómo encontrar asesoramiento financiero gratuito
Generalmente, los asesores financieros cobran una tarifa fija de $ 1,500 a $ 2,500 por la creación única de un plan financiero completo, o aproximadamente el 1% de los activos bajo administración para la gestión continua de la cartera. Por supuesto, las tarifas y las estructuras de compensación difieren de un asesor a otro.
Muchos bancos ofrecen la opción de utilizar sus asesores financieros para sus inversiones. Incluso pueden ofrecer incentivos como tarifas más bajas o cheques gratis si tiene una cuenta de inversión en el banco. Tenga en cuenta que su asesor bancario no es un asesor financiero gratuito.
Si tiene dinero en una cuenta de corretaje o robo-advisor, es posible que pueda obtener asesoramiento financiero gratuito de sus recursos. Por ejemplo, TD Ameritrade ofrece un programa de recomendación de asesores, donde los clientes pueden obtener una consulta gratuita con un asesor de inversiones independiente. Los Robo-advisors también pueden ofrecer asesoramiento financiero.
Dónde empezar a buscar un asesor financiero?
Un asesor que cree en tener una relación a largo plazo con usted, y no simplemente una serie de transacciones que generan comisiones, puede considerarse digno de confianza.
Si su asesor financiero robó directamente dinero de su cuenta, esto es un robo. Estos casos involucran un acto intencional de su asesor financiero, como transferir dinero de su cuenta. Sin embargo, su asesor financiero también podría robarle si sus acciones o su falta de acción le causan una pérdida financiera.
Si bien algunos expertos dicen que una buena regla general es contratar a un asesor cuando puede ahorrar el 20% de sus ingresos anuales, otros recomiendan obtener uno cuando su situación financiera se vuelve más complicada, como cuando recibe una herencia de un padre o desea para aumentar sus fondos de jubilación.
No solo eso, sino que al eludir la responsabilidad de sus propias inversiones, también está perdiendo mucho dinero en TARIFAS. Los honorarios que paga a un asesor financiero pueden no parecer mucho, pero es una gran cantidad de dinero a largo plazo. Incluso una tarifa del 2% puede acabar con una cantidad significativa de su futura creación de riqueza.
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