Prestar atención al índice de gastos asociado con las inversiones que realice le ayudará a asegurarse de que no se convierta en víctima de estas tarifas devastadoras para las ganancias. Siempre vale la pena el tiempo para investigar las tarifas que se le cobran cuando realiza una inversión para asegurarse de que sean razonables.
La tarifa más importante que debe conocer al invertir en fondos mutuos o ETF. Un índice de gastos es una tarifa fija que los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) cobran a los inversores para cubrir los costos operativos. ... 25% a 1%: los índices de gastos pueden afectar significativamente el rendimiento de un fondo, especialmente a lo largo del tiempo.
Un buen ratio de gastos, desde el punto de vista del inversor, se sitúa en torno a 0.5% a 0.75% para una cartera gestionada activamente. Un índice de gastos superior a 1.5% se considera alto. El índice de gastos de los fondos mutuos suele ser más alto que los índices de gastos de los ETF. ... Para los fondos indexados pasivos, la proporción típica es de aproximadamente 0.2%.
Para fondos mutuos que invierten en grandes U.S. empresas, busque un índice de gastos de no más del 1%. Y para los fondos que invierten en empresas pequeñas o internacionales, que normalmente requieren más investigación, busque un índice de gastos de no más de 1.25%.
El índice de gastos de un fondo mutuo es muy importante para los inversores porque las comisiones operativas y de gestión del fondo pueden tener un gran impacto en la rentabilidad neta. ... Los coeficientes de gastos de los fondos gestionados de forma activa suelen situarse en el rango de 0.75% a 1.25%, pero algunos fondos tienen índices de gastos mucho más altos.
En general, el índice de gastos promedio es 0.48%, según el estudio de tarifas de Morningstar de 2018. Eso es equivalente a $ 4.80 por cada $ 1,000 invertidos. Pero los índices de gastos pueden variar ampliamente según el tipo de inversiones que tenga. ¿Qué es un ETF y debería invertir en uno??
Un índice de gastos muestra cuánto dinero se está gastando en costos administrativos en comparación con cuánto se está invirtiendo. Entonces, cuanto mayor sea la proporción de gastos, más dinero se desviará en tarifas en lugar de terminar en su bolsillo.
Se expresa como un porcentaje anualizado de los activos netos del fondo. Por ejemplo, si un fondo gestiona activos totales (o AUM) por valor de Rs. ... Sin embargo, no verá este cargo deducido anualmente porque el NAV diario del fondo que ve se calcula después de deducir el índice de gastos.
Un índice de gastos es una tarifa anual expresada como un porcentaje de su inversión o, como el término lo indica, el índice de su inversión que se destina a los gastos del fondo. Si invierte en un fondo mutuo con una proporción de gastos del 1%, pagará al fondo $ 10 por año por cada $ 1,000 invertidos.
Efecto de la relación de gastos en la rentabilidad
Dado que el índice de gastos se deduce de sus activos, reduce sus rendimientos a lo largo del año y durante la vida útil del fondo. Por supuesto, cuanto mayor sea el índice de gastos, mayor será el recorte que se necesita.
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