La planificación patrimonial es la preparación de tareas que sirven para administrar la base de activos de un individuo en caso de incapacitación o muerte. La planificación incluye el legado de bienes a los herederos y la liquidación de impuestos sobre la herencia. La mayoría de los planes patrimoniales se establecen con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho patrimonial.
Un testamento puede ser un documento relativamente simple que establece sus deseos con respecto a la distribución de la propiedad; También puede incluir instrucciones sobre el cuidado de niños menores. Un plan patrimonial va mucho más allá que un testamento.
Cómo crear un plan patrimonial a prueba de balas
Algunos abogados pueden preparar un testamento simple o un poder notarial por tan solo $ 150 o $ 200. En promedio, los abogados con experiencia pueden cobrar $ 250 o $ 350 por hora para preparar planes de sucesión más sofisticados. Podría gastar varios miles de dólares para trabajar con un abogado de este tipo.
Hay cuatro elementos principales de un plan de sucesión; Estos incluyen un testamento, un testamento vital y un poder notarial para la atención médica, un poder financiero y un fideicomiso.
Tipos de propiedad que no puede incluir al hacer un testamento
Decidir entre un testamento o un fideicomiso es una elección personal, y algunos expertos recomiendan tener ambos. Un testamento suele ser menos costoso y más fácil de configurar que un fideicomiso, un documento legal costoso y a menudo complejo.
“Las personas de todas las edades deben elaborar un plan patrimonial que se adapte a sus necesidades, desde algo muy simple para una persona de 30 años hasta un plan fiduciario totalmente financiado para una persona de 60. Estos son los documentos típicos de planificación patrimonial y los problemas a considerar por edad.
Planificación patrimonial y herencias
El hombre bueno deja herencia a los hijos de sus hijos, pero la riqueza del pecador está reservada para el justo. Una herencia ganada apresuradamente al principio no será bendecida al final. La sabiduría es buena con herencia, una ventaja para los que ven el sol.
Un fideicomiso puede ser una herramienta útil de planificación patrimonial para muchas personas. Pero dados los gastos asociados con la apertura de uno, probablemente no valga la pena a menos que tenga una cierta cantidad de activos. Aquí tienes una buena regla general: ... Todo lo que no esté titulado al fideicomiso cuando muera tendrá que pasar por un proceso de sucesión.
Siga esta lista de verificación y habrá cubierto la mayoría, si no todas, sus bases.
Los costos para establecer un fideicomiso revocable en vida varían de un estado a otro, según las leyes, y también pueden verse afectados por el tamaño del patrimonio. El costo promedio nacional de un fideicomiso en vida para un individuo es de $ 1,100-1,500 USD.
Cómo encontrar un abogado de planificación patrimonial
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