Si vende su casa con pérdidas, ¿puede deducir el monto de sus impuestos?? Desafortunadamente, la respuesta es no. Una pérdida en la venta de una residencia personal se considera un gasto personal no deducible. Solo puede deducir pérdidas en la venta de propiedad utilizada con fines comerciales o de inversión.
Las pérdidas por vender una residencia personal no son deducibles. Por lo general, solo puede reclamar pérdidas fiscales por ventas de propiedades utilizadas con fines comerciales o de inversión. ... Sin embargo, una pérdida por una disminución en el valor después de la conversión en un alquiler, generalmente es una pérdida deducible.
Si vendió bienes raíces de alquiler o de inversión con pérdidas, es posible que pueda deducir esa pérdida de sus impuestos. Si vendió su residencia personal con pérdidas, esa pérdida no es deducible. Para que la pérdida en la venta sea deducible de impuestos, la propiedad inmobiliaria debe mantenerse para producir ingresos por alquiler o una ganancia de capital.
Si termina vendiendo por menos de su costo, incurrirá en una pérdida. En la mayoría de los casos, las pérdidas de capital se pueden utilizar para compensar las ganancias de capital, y las pérdidas no utilizadas se pueden trasladar a años futuros para compensar las ganancias de capital. Sin embargo, las pérdidas por activos de uso personal generalmente no son deducibles.
Las pérdidas de capital pueden compensar las ganancias de capital
Si vende algo por menos de su base, tiene una pérdida de capital. Las pérdidas de capital de inversiones, pero no de la venta de propiedad personal, se pueden utilizar para compensar las ganancias de capital.
Depende de cuánto tiempo tuvo y vivió en la casa antes de la venta y cuántas ganancias obtuvo. Si fue propietario y vivió en el lugar durante dos de los cinco años antes de la venta, entonces hasta $ 250,000 de ganancias están libres de impuestos. Si está casado y presenta una declaración conjunta, la cantidad libre de impuestos se duplica a $ 500,000.
Según Nolo, también puede deducir los siguientes costos al vender su casa:
Según las reglas de actividad pasiva, puede deducir hasta $ 25,000 en pérdidas pasivas de sus ingresos ordinarios (salarios W-2) si su ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) es de $ 100,000 o menos. Esta deducción elimina $ 1 por cada $ 2 de MAGI por encima de $ 100,000 hasta $ 150,000 cuando se elimina por completo.
Para los años fiscales que comienzan en 2018-2025, no puede deducir una pérdida comercial excesiva en el año actual. ... Alivio COVID-19: Afortunadamente, la Ley CARES suspende la regla de anulación de pérdidas comerciales excesivas para las pérdidas que surgen en los años fiscales que comienzan en 2018-2020. Esas son buenas noticias.
La asignación por pérdida de bienes raíces en alquiler permite una deducción de hasta $ 25,000 por año en pérdidas de propiedades en alquiler. La reforma fiscal de 2017 dejó intacta esta deducción. Los propietarios que hacen negocios a través de una entidad de transferencia pueden calificar para una deducción del 20% según la nueva ley.
Los factores que hacen que una casa no se pueda vender "son los que no se pueden cambiar: ubicación, techos bajos, plano de planta difícil que no se puede modificar fácilmente, arquitectura deficiente", Robin Kencel de The Robin Kencel Group en Compass en Connecticut, que vende casas entre $ 500,000 y $ 28 millones, dijo a Business Insider.
Las mejoras mínimas que debe considerar hacer antes de vender su casa incluyen parchear agujeros y grietas en las paredes y techos, y reparar electrodomésticos rotos y sistemas de HVAC. Reparar grifos que gotean. Reemplace el vidrio de la ventana roto y repare el techo si es necesario. Cambie cualquier artefacto de iluminación o ventilador de techo anticuado.
En promedio, Bankrate estima que los vendedores pagan entre el 5% y el 6% del precio de venta como comisiones. Por una casa de $ 300,000, eso significa que pagaría de $ 15,000 a $ 18,000. Esta comisión se divide entre su agente y el agente del comprador.
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