Para muchos deudores, la bancarrota del Capítulo 7 es una mejor opción que la bancarrota del Capítulo 13. ... Por ejemplo, el Capítulo 7 es más rápido, muchos contribuyentes pueden quedarse con la totalidad o la mayor parte de sus propiedades y los contribuyentes no pagan a los acreedores a través de un plan de pago del Capítulo 13 de tres a cinco años.
Una bancarrota del Capítulo 13 implica pagar parte o la totalidad de su deuda durante un período de tres a cinco años, mientras que una bancarrota del Capítulo 7 implica eliminar la mayoría de sus deudas sin pagarlas. ... De esa manera, un Capítulo 13 puede ser mejor para su crédito que un Capítulo 7.
La bancarrota del Capítulo 7, también conocida como liquidación, es una opción legal que puede ayudarlo a liquidar una parte o la totalidad de su deuda. ... La bancarrota del Capítulo 13 también es una opción legal que puede ayudarlo a cancelar algunas deudas, pero le permite conservar su propiedad y pagar su deuda completando un plan de pago de tres a cinco años.
La mayoría de las personas que se declaran en quiebra optan por utilizar el Capítulo 7 si cumplen con los requisitos de elegibilidad. El Capítulo 7 es una opción popular porque, a diferencia del Capítulo 13, no requiere que los contribuyentes paguen una parte de sus deudas. ... Puede reembolsar los pagos atrasados con el tiempo utilizando el plan de pago del Capítulo 13.
Desventajas de solicitar el Capítulo 13 de Bancarrota
Tenga en cuenta que puede tomar hasta cinco años para pagar sus deudas bajo un plan del Capítulo 13, y las deudas deben pagarse con su ingreso disponible. ... Una bancarrota del Capítulo 13 puede permanecer en su informe de crédito hasta por 10 años y perderá todas sus tarjetas de crédito.
No hay una cantidad mínima de deuda que deba tener para solicitar el alivio de la bancarrota. Si bien el monto de su deuda es un factor importante a considerar, existen otros factores más importantes a tener en cuenta para determinar si una declaración de quiebra es lo mejor para usted.
Si su ingreso anual, calculado en la línea 12b, es menor a $ 84,952, puede calificar para declararse en bancarrota del Capítulo 7. Si supera los $ 84,952, deberá continuar con el Formulario 122A-2, que revisaremos en la siguiente sección. Cabe señalar que cada estado tiene diferentes cálculos de ingresos medios.
La quiebra es una herramienta poderosa para los deudores, pero algunos tipos de deudas no se pueden eliminar en una quiebra. ... También elimina muchos tipos de deudas, incluidos los saldos de tarjetas de crédito, facturas médicas, préstamos personales y más. Pero no detiene a todos los acreedores y no elimina todas las obligaciones.
No pierde propiedad en el Capítulo 13, eso es siempre que pueda permitírselo. ... Si no puede proteger todo el capital con una exención, tendrá que pagar a sus acreedores una cantidad equivalente al valor de cualquier valor de propiedad no exento a través de su plan de pago (y posiblemente más).
Si se declara en bancarrota del Capítulo 7 y las leyes de bancarrota locales le permiten eximir todo el capital que tiene en su automóvil, puede conservar el vehículo, siempre y cuando esté al día con los pagos de su préstamo. ... Si tiene menos capital que el límite de exención, el automóvil está protegido.
El Capítulo 11 puede ser realizado por casi cualquier individuo o empresa, sin límites específicos de nivel de deuda y sin ingresos requeridos. El capítulo 13 está reservado para personas con ingresos estables, aunque también tiene límites de deuda específicos.
Opciones si no puede pagar un abogado de bancarrotas del Capítulo 7
¿Cuáles son los tipos de quiebras??
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