La mayoría de los asesores financieros cobran en función de la cantidad de dinero que administran para usted. Esa tarifa puede oscilar entre 0.25% a 1% por año.
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Honorarios de asesor financiero.
| Tipo de tarifa | Costo típico |
|---|---|
| Tarifa por hora | $ 200 a $ 400 |
| Tarifa por plan | $ 1,000 a $ 3,000 |
Estos profesionales deben aprobar un examen extenso y cumplir con otros requisitos de educación y ética para obtener la credencial. La Financial Planning Association (FPA), una organización de membresía profesional para la comunidad de planificación financiera, es un buen lugar para encontrar un profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™.
Generalmente, los asesores financieros cobran una tarifa fija de $ 1,500 a $ 2,500 por la creación única de un plan financiero completo, o aproximadamente el 1% de los activos bajo administración para la gestión continua de la cartera. Por supuesto, las tarifas y las estructuras de compensación difieren de un asesor a otro.
Los CFA suelen trabajar más en el campo de la analítica financiera y la inversión, mientras que los CFP suelen centrarse en la planificación financiera con clientes individuales. Tenga en cuenta que obtener un CFA también es un proceso más largo con más exámenes.
Pero si está descuidando sus finanzas, probablemente valga la pena contratar a un asesor patrimonial. El tiempo es dinero y hay un costo por retrasar las buenas decisiones financieras o prolongar las malas, como mantener demasiado dinero en efectivo o posponer la realización de un plan patrimonial.
Un planificador financiero es un profesional que ayuda a empresas e individuos a crear un programa para alcanzar objetivos financieros a largo plazo. Asesor financiero es un término más amplio para aquellos que ayudan a administrar su dinero, incluidas las inversiones y otras cuentas.
Si bien algunos expertos dicen que una buena regla general es contratar a un asesor cuando puede ahorrar el 20% de sus ingresos anuales, otros recomiendan obtener uno cuando su situación financiera se vuelve más complicada, como cuando recibe una herencia de un padre o desea para aumentar sus fondos de jubilación.
A continuación, le indicamos cómo encontrar asesoramiento financiero gratuito
Hay tres formas en que se les paga a los asesores financieros: Los asesores que cobran solo honorarios cobran una tarifa anual, por hora o fija. A los asesores basados en comisiones se les paga a través de las inversiones que venden. Los asesores basados en honorarios ganan una combinación de honorarios más comisiones.
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