El requisito de educación en dos partes incluye (1) completar los cursos sobre planificación financiera a través de un programa registrado en la Junta de CFP y (2) tener una licenciatura o un título superior (en cualquier disciplina) de un colegio o universidad acreditada. Debe completar el trabajo del curso antes de poder realizar el examen CFP®.
Obtener la certificación CFP implica varios pasos, pero la buena noticia es que si actualmente es un CPA, puede avanzar rápidamente hacia la certificación CFP.
La designación de Certified Financial Planner (CFP) es una marca de certificación profesional para planificadores financieros otorgada por el Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) en los Estados Unidos, y por otras 25 organizaciones afiliadas a Financial Planning Standards Board (FPSB), el propietario de la CFP ...
La ocupación de planificación financiera y planificadores financieros es reconocida como una profesión por el público australiano, los medios de comunicación, los reguladores y el gobierno. ... Los planificadores financieros serán vistos como proveedores de servicios para los clientes y titulares de pólizas de un proveedor de productos.
El programa CFP también es menos riguroso en general que el programa CPA. Los CFP no requieren los mismos requisitos específicos de educación y experiencia que deben tener los CPA.
El examen de opción múltiple utiliza situaciones de la vida real para evaluar la capacidad del solicitante de utilizar un amplio conocimiento de planificación financiera. En general, el programa CFP es más corto y menos riguroso que el programa CFA. Si cree que este podría ser el programa para usted, puede obtener más información sobre los requisitos de certificación CFP aquí.
El examen de planificador financiero certificado es una de las pruebas más difíciles en la industria de la planificación financiera. ... Dicho esto, convertirse en CFP no es un paseo fácil. Sobre la gestión de la práctica, la investigación y los conocimientos de la industria, entregados semanalmente. El examen de planificador financiero certificado es probablemente la prueba más difícil que jamás tomará, dice Dorsainvil.
Generalmente, los asesores financieros cobran una tarifa fija de $ 1,500 a $ 2,500 por la creación única de un plan financiero completo, o aproximadamente el 1% de los activos bajo administración para la gestión continua de la cartera. Por supuesto, las tarifas y las estructuras de compensación difieren de un asesor a otro.
Un planificador financiero certificado a mitad de carrera, de cinco a 10 años puede esperar un ingreso promedio de $ 80,000 al año, mientras que un CFP que tiene más de 20 años de experiencia tendrá un ingreso promedio de $ 140,000 por año.
Hay tres formas en que se les paga a los asesores financieros: Los asesores que cobran solo honorarios cobran una tarifa anual, por hora o fija. A los asesores basados en comisiones se les paga a través de las inversiones que venden. Los asesores basados en honorarios ganan una combinación de honorarios más comisiones.
De cara al futuro, los planificadores financieros esperan que la inteligencia artificial y las herramientas de tecnología financiera evolucionen y proporcionen un valor cada vez mayor al mercado de servicios financieros.
En primer lugar, la profesión está creciendo, no muriendo. Según el Manual de perspectivas ocupacionales de la Oficina de Estadísticas Laborales, se espera que el empleo de los planificadores financieros aumente en un 7% de 2018 a 2028. Esto es más alto que el promedio de todas las ocupaciones, que es solo del 5%.
¿Están regulados los planificadores financieros?? A pesar de brindar asesoramiento a millones de estadounidenses sobre decisiones financieras críticas y planificación de la jubilación, los planificadores financieros no están regulados como una profesión separada y distinta.
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