La asignación de activos se refiere al porcentaje de acciones, bonos y efectivo en su cartera. ... Por el contrario, la diversificación describe la distribución de sus activos entre las diversas clases de activos dentro de cada uno de esos tres segmentos de asignación para reducir aún más el riesgo.
¿Cómo le permite la asignación de activos lograr la diversificación?? El desempeño futuro de una empresa es incierto, también lo son el valor de la acción y el rendimiento que obtendrá al invertir en la acción. ... Al construir una cartera de activos, se diversifica en varias inversiones en lugar de centrarse en una sola inversión.
Factores que afectan la decisión de asignación de activos
Puede reequilibrar su cartera en intervalos de tiempo predeterminados o cuando sus asignaciones se hayan desviado una cierta cantidad de su combinación de cartera ideal. El reequilibrio se puede realizar vendiendo una inversión y comprando otra o asignando fondos adicionales a acciones o bonos.
Su asignación de activos ideal es la combinación de inversiones, desde las más agresivas hasta las más seguras, que generarán el rendimiento total que necesita con el tiempo. La combinación incluye acciones, bonos y efectivo o valores del mercado monetario. El porcentaje de su cartera que dedica a cada uno depende de su marco de tiempo y su tolerancia al riesgo.
Durante años, una regla empírica comúnmente citada ha ayudado a simplificar la asignación de activos. Establece que las personas deben tener un porcentaje de acciones igual a 100 menos su edad. Entonces, para un típico de 60 años, el 40% de la cartera debería ser acciones.
La asignación de activos ayuda a los inversores a reducir el riesgo mediante la diversificación. Históricamente, los rendimientos de acciones, bonos y efectivo no se han movido al unísono. ... En otras palabras, la asignación de activos es mucho más importante que la selección de acciones cuando se trata de alcanzar sus objetivos financieros!
La diversificación geográfica / internacional puede mejorar el desempeño de la empresa al aumentar las ventas en los mercados extranjeros, reducir el riesgo de recesión económica en el mercado interno y reducir los costos mediante economías de escala en la fabricación, R&D, sistema de comercialización y distribución (Sarathy, Terpstra y Russow, 2006; Contratista, ...
La asignación de activos implica dividir una cartera de inversiones entre diferentes categorías de activos, como acciones, bonos y efectivo. ... La asignación de activos que funcione mejor para usted en cualquier momento de su vida dependerá en gran medida de su horizonte temporal y de su capacidad para tolerar el riesgo.
Las clases de activos incluyen efectivo, bonos o acciones. Observe los rendimientos esperados a largo plazo y el nivel de riesgo de cada clase de activo al decidir el porcentaje objetivo para cada clase. Las acciones son las más riesgosas, los bonos son menos riesgosos y el efectivo es el menos riesgoso.
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