Las finanzas conductuales son un subcampo de la economía conductual, que sostiene que cuando se toman decisiones financieras como invertir, las personas no son tan racionales como predice la teoría financiera tradicional.
Estudiar la toma de decisiones es importante, porque cuando se enfrentan a una gran cantidad de opciones, las personas tienden a evitar tomar una. La respuesta que ofrecen las finanzas conductuales es que, al estudiar el comportamiento humano en la toma de decisiones, podemos "empujar" a las personas para que tomen su elección óptima.
Los dos pilares de las finanzas conductuales son la psicología cognitiva (cómo piensa la gente) y los límites del arbitraje (cuando los mercados serán ineficientes).
1. Las finanzas tradicionales asumen que un inversionista es una persona racional que puede procesar toda la información de manera imparcial. Si bien las finanzas conductuales se basan en la experiencia del mundo real que indica que un inversionista tiene sesgos, es irracional y sus emociones sí juegan un papel en el tipo de inversiones realizadas.
Las finanzas conductuales ayudan a explicar la diferencia entre las expectativas de un comportamiento inversor racional y eficiente y el comportamiento real. ... La incorporación de las finanzas conductuales en su práctica es clave para mejorar la experiencia del cliente, profundizar las relaciones, retener clientes y, potencialmente, ofrecer mejores resultados.
Las finanzas conductuales nos ayudan a comprender cómo las decisiones financieras en torno a cosas como inversiones, pagos, riesgos y deudas personales están muy influenciadas por las emociones humanas, los prejuicios y las limitaciones cognitivas de la mente en el procesamiento y la respuesta a la información.
Las finanzas conductuales son el estudio de la influencia de la psicología en el comportamiento de los profesionales financieros y el efecto posterior en los mercados. Las finanzas conductuales son de interés porque ayudan a explicar por qué y cómo los mercados pueden ser ineficientes (Sewell, 2001).
6 consejos para que los inversores superen el sesgo conductual
Alcance de las finanzas conductuales
Inversores: las finanzas conductuales son un medio para analizar los errores comunes que cometen los inversores al seleccionar un valor en particular. Se aclara sobre los prejuicios comunes que restringen a las personas a tomar decisiones racionales de inversión.
Los comportamientos de los consumidores se pueden agrupar en cuatro categorías clave: conciencia, preferencia, participación y promoción. Cada una de estas etapas es importante para el especialista en marketing.
La teoría de las finanzas del comportamiento explica cómo los factores psicológicos a menudo afectan nuestra toma de decisiones y pueden conducir a un comportamiento financiero irracional. ... Esto se puede vincular a las prácticas reales de la vida laboral de los inversores y a la toma de decisiones reales por las que pasan los inversores al evaluar una startup.
Los sesgos de procesamiento de información incluyen anclaje y ajuste, contabilidad mental, encuadre y disponibilidad. Los sesgos emocionales incluyen aversión a las pérdidas, exceso de confianza, autocontrol, status quo, dotación y aversión al arrepentimiento.
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