1. Continuar invirtiendo en bolsa. La inversión en acciones es una cobertura efectiva contra la inflación porque el mercado de valores tiende a superar la inflación.
El mercado de valores es una maravillosa protección contra la inflación por varias razones. Desde 1928, la U.S. el mercado de valores ha subido 9.8% anual mientras que la inflación ha promediado 3% anual. Así que las acciones han crecido casi un 7% más que la tasa de inflación.
A estas inversiones les va bien históricamente contra una inflación más alta, pero eso no significa que lo dejen completamente inmune a la volatilidad de los precios de la inflación.
Algunos de los tipos más comunes de activos seguros históricamente incluyen propiedades inmobiliarias, efectivo, letras del Tesoro, fondos del mercado monetario y U.S. Fondos mutuos de bonos del Tesoro. Los activos más seguros se conocen como activos libres de riesgo, como los instrumentos de deuda soberana emitidos por gobiernos de países desarrollados.
Los inversores pueden querer considerar otras clases de activos que se desempeñen bien durante los períodos inflacionarios, incluidas las materias primas, bienes raíces, divisas e inversiones de capital vinculadas a materias primas. Los activos reales, con su valor vinculado a los activos físicos subyacentes, históricamente han tenido un buen desempeño en el aumento de la inflación.
Una cobertura de inflación generalmente implica invertir en un activo que se espera que mantenga o aumente su valor durante un período de tiempo específico. Es por eso que los bienes raíces se consideran una cobertura contra la inflación, ya que el valor de las viviendas y los alquileres generalmente aumentan durante los períodos de inflación.
La diversificación es una de las formas más efectivas de cubrir una cartera a largo plazo. Al mantener activos no correlacionados, así como acciones en una cartera, se reduce la volatilidad general. Los activos alternativos generalmente pierden menos valor durante un mercado bajista, por lo que una cartera diversificada sufrirá pérdidas promedio más bajas.
El oro tiene un mejor historial de cobertura de la inflación cuando se mide en períodos mucho más largos que cinco años. Mucho, mucho más, de hecho.
Inversiones a prueba de inflación
Varias clases de activos funcionan bien en entornos inflacionarios. Los activos tangibles, como los bienes raíces y las materias primas, se han considerado históricamente como coberturas contra la inflación. Algunos valores especializados pueden mantener el poder adquisitivo de una cartera, incluidas determinadas acciones del sector, bonos indexados a la inflación y deuda titulizada.
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