Tipos de asesores financieros
7 tipos de asesores
Los cuatro tipos de asesores financieros. Pregúntele a un amigo cuánto le pagan a su asesor financiero.
Una buena credencial para buscar es el CFP o planificador financiero certificado. Los CFP son asesores que han cumplido con los requisitos de educación y experiencia adicionales para atender mejor las necesidades de planificación financiera integral de sus clientes. También están sujetos a un estándar ético por la Junta de CFP.
asesor financiero. Ocupación. Nombres. representante registrado, asesor financiero, representante de asesor de inversiones, banquero privado, abogado, productor de seguros, agente de seguros, contador.
Tipos de asesores financieros
Un planificador financiero es un profesional que ayuda a empresas e individuos a crear un programa para alcanzar objetivos financieros a largo plazo. Asesor financiero es un término más amplio para aquellos que ayudan a administrar su dinero, incluidas las inversiones y otras cuentas.
A veces, la mejor práctica de marketing para ayudarlo a establecerse en su nicho es la creación de redes. Por ejemplo, puede asociarse con una empresa de contabilidad que se especialice en atender a los clientes a los que se dirige. Sin embargo, la mejor manera de comercializar su nicho es simplemente servir a sus clientes de la mejor manera posible.
Un asesor financiero basado en honorarios puede recibir los honorarios pagados por usted, y también las comisiones que le paga una firma de corretaje, una compañía de fondos mutuos, una compañía de seguros o una sociedad de inversión. El asesor debe informarle sobre estas tarifas. Muchos asesores que utilizan el término "basado en tarifas" recomiendan algo llamado cuenta administrada.
Tipos de planificación financiera
No solo eso, sino que al eludir la responsabilidad de sus propias inversiones, también está perdiendo mucho dinero en TARIFAS. Los honorarios que paga a un asesor financiero pueden no parecer mucho, pero es una gran cantidad de dinero a largo plazo. Incluso una tarifa del 2% puede acabar con una cantidad significativa de su futura creación de riqueza.
Si bien algunos expertos dicen que una buena regla general es contratar a un asesor cuando puede ahorrar el 20% de sus ingresos anuales, otros recomiendan obtener uno cuando su situación financiera se vuelve más complicada, como cuando recibe una herencia de un padre o desea para aumentar sus fondos de jubilación.
Edward Jones es una firma de inversión de servicio completo que brinda servicios de asesoría y administración de dinero. Si bien nos gusta el asesoramiento de inversión profesional y personal, tenga en cuenta que no es barato. Puede que sea mejor que utilice un asesor automático.
Nadie ha comentado sobre este artículo todavía.