Aquí están las 10 cosas principales que los asesores financieros no quieren que sepa
No solo eso, sino que al eludir la responsabilidad de sus propias inversiones, también está perdiendo mucho dinero en TARIFAS. Los honorarios que paga a un asesor financiero pueden no parecer mucho, pero es una gran cantidad de dinero a largo plazo. Incluso una tarifa del 2% puede acabar con una cantidad significativa de su futura creación de riqueza.
Quieren a alguien que respete sus activos, por pequeños que sean. Una de las principales razones por las que las personas no buscan un asesor financiero es porque sienten que no tienen suficiente dinero para invertir. ... El 7% de las personas se sentiría cómodo reuniéndose con un profesional financiero con menos de $ 10,000.
Si su asesor financiero robó directamente dinero de su cuenta, esto es un robo. Estos casos involucran un acto intencional de su asesor financiero, como transferir dinero de su cuenta. Sin embargo, su asesor financiero también podría robarle si sus acciones o su falta de acción le causan una pérdida financiera.
Al igual que su cónyuge, debe participar en cualquier reunión o conversación con un asesor financiero o un planificador financiero con total franqueza y honestidad. Si está pagando a un profesional financiero para que lo ayude, este solo puede hacer un buen trabajo si conoce todos los detalles relevantes de su vida financiera.
Tienen un plan financiero
Planifican para el futuro y analizan muchos aspectos de sus finanzas, como ahorros, gestión de deudas (sí, incluso los millonarios tienen deudas), seguros, impuestos, inversiones, jubilación y planificación patrimonial.
Un asesor que cree en tener una relación a largo plazo con usted, y no simplemente una serie de transacciones que generan comisiones, puede considerarse digno de confianza.
Pero si está descuidando sus finanzas, probablemente valga la pena contratar a un asesor patrimonial. El tiempo es dinero y hay un costo por retrasar las buenas decisiones financieras o prolongar las malas, como mantener demasiado dinero en efectivo o posponer la realización de un plan patrimonial.
Siempre que se reúna con asesores financieros, pregúnteles cómo se les compensa. Algunos asesores financieros obtienen sus honorarios de bancos y compañías de inversión. Por lo tanto, aunque ofrecen asesoramiento "gratuito", que puede resultar muy tentador, estos asesores suelen ganar comisiones de las inversiones que le venden.
Un día en la vida de un planificador financiero. Los planificadores financieros determinan cómo sus clientes pueden alcanzar los objetivos financieros de por vida mediante la gestión de recursos. Examinan el historial financiero (pasado y actual) de los activos de su cliente y sugieren exactamente qué pasos debe tomar el cliente en el futuro para alcanzar sus objetivos ...
Un planificador financiero es un profesional que ayuda a empresas e individuos a crear un programa para alcanzar objetivos financieros a largo plazo. Asesor financiero es un término más amplio para aquellos que ayudan a administrar su dinero, incluidas las inversiones y otras cuentas.
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