Un fondo mutuo con una alta tasa de rotación aumenta sus costos para sus inversores. ... Por ejemplo, un fondo con una tasa de rotación del 25% mantiene acciones durante cuatro años en promedio. Cuanto mayor sea la tasa de rotación, mayor será la rotación. Las tasas de rotación más altas significan un aumento de los gastos del fondo, lo que puede reducir el rendimiento general del fondo.
5 Desventajas de los fondos mutuos
Generalmente, para todos los tipos de fondos mutuos, una tasa de rotación baja es de menos del 20% al 30% y la rotación alta es superior al 50%.
Cuanto mayor sea el índice de rotación de activos, mejor se desempeñará la empresa, ya que los índices más altos implican que la empresa está generando más ingresos por dólar de activos. ... Las comparaciones solo son significativas cuando se realizan para diferentes empresas dentro del mismo sector.
La rotación de la cartera es una medida de la rapidez con la que los administradores del fondo compran o venden los valores de un fondo, durante un período de tiempo determinado. La tasa de rotación es importante que los inversores potenciales la consideren, ya que los fondos que tienen una tasa alta también tendrán tarifas más altas para reflejar los costos de rotación.
Comprensión de las tasas de rotación
Esta cifra suele estar entre el 0% y el 100%, pero puede ser incluso mayor para los fondos gestionados de forma activa. ... Un fondo con una tasa del 100% tiene un período de tenencia promedio de menos de un año. Algunos fondos muy agresivos tienen tasas de rotación muy superiores al 100%.
Los fondos mutuos son la opción de inversión más popular en la U.S. Las ventajas para los inversores incluyen gestión avanzada de carteras, reinversión de dividendos, reducción de riesgos, conveniencia y precios justos. Las desventajas incluyen tarifas altas, ineficiencia fiscal, mala ejecución comercial y la posibilidad de abusos de gestión.
Invertir en fondos mutuos es una de las formas más populares y efectivas de crear riqueza para el futuro. También es una excelente manera de generar ingresos pasivos. Esto se debe a los atractivos rendimientos a largo plazo y las diversas opciones de inversión.
Los fondos mutuos se aferran a las mismas cosas que todos los datos financieros dicen que conducen a un desempeño deficiente: administración activa y tarifas altas. Los fondos mutuos son inversiones administradas activamente, lo que significa que el equipo de administración de la cartera está tomando decisiones sobre qué comprar y vender todo el tiempo.
Un buen ratio de gastos, desde el punto de vista del inversor, se sitúa en torno a 0.5% a 0.75% para una cartera gestionada activamente. Un índice de gastos superior a 1.5% se considera alto. El índice de gastos de los fondos mutuos suele ser más alto que los índices de gastos de los ETF. 2 Esto se debe a que los ETF se gestionan de forma pasiva.
La tasa de rotación de su empresa es el porcentaje de empleados que abandonan voluntariamente su empresa en un año. Por supuesto, desea apuntar a una tasa de rotación baja porque esto significa, en promedio, que menos empleados abandonan la empresa. Por el contrario, una alta tasa de rotación significa que muchos de sus empleados, durante un año, han renunciado.
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