14 preguntas que debe hacerle a un asesor financiero antes de contratar

4780
Robert Owens
14 preguntas que debe hacerle a un asesor financiero antes de contratar

Preguntas para hacerle a un asesor financiero antes de contratarlo

  • ¿Cuáles son sus credenciales?? ...
  • ¿Es usted un fiduciario?? ...
  • Como te pagan? ...
  • Qué servicios proporcionan? ...
  • ¿Cuál es su filosofía de inversión?? ...
  • ¿Cómo elegirán las inversiones por mí?? ...
  • ¿Qué puntos de referencia utiliza?? ...
  • ¿Quién es su custodio??

  1. ¿Qué preguntas debo hacer antes de contratar a un asesor financiero??
  2. ¿Qué debo preguntarle a mi asesor financiero todos los años??
  3. Lo que debe saber antes de convertirse en asesor financiero?
  4. ¿Qué debería discutir con el asesor financiero??
  5. ¿Cuándo debería hablar con un asesor financiero??
  6. ¿Cuáles son las buenas preguntas financieras??
  7. ¿Merecen la pena los planificadores financieros??
  8. ¿Con qué frecuencia debe reunirse con su asesor financiero??
  9. ¿Cuánto debo pagar por un asesor financiero??
  10. ¿Cuál es la diferencia entre un planificador financiero y un asesor financiero??
  11. ¿Cuánto gana un asesor financiero en el primer año??
  12. ¿Cuántas horas trabaja un asesor financiero??

¿Qué preguntas debo hacer antes de contratar a un asesor financiero??

10 preguntas para hacerle a los asesores financieros

  • Eres un fiduciario? ...
  • Como te pagan? ...
  • ¿Cuáles son mis costos totales?? ...
  • Cuales son tus calificaciones? ...
  • ¿Cómo funcionará nuestra relación?? ...
  • ¿Cuál es su filosofía de inversión?? ...
  • ¿Qué asignación de activos utilizará?? ...
  • ¿Qué índices de referencia de inversión utiliza??

¿Qué debo preguntarle a mi asesor financiero todos los años??

5 aspectos financieros para revisar anualmente

  • 5 preguntas clave para hacer en el momento de la revisión anual. ¿Está encaminada su estrategia de inversión?? ...
  • ¿Está encaminada mi estrategia de inversión?? ...
  • ¿Estoy ahorrando impuestos de manera eficiente?? ...
  • ¿Estoy protegiendo mis ingresos?? ...
  • ¿Estoy preservando mis activos?? ...
  • ¿Cómo afecta mi plan financiero a mi familia??

Lo que debe saber antes de convertirse en asesor financiero?

Cosas que debe saber antes de convertirse en asesor financiero:

  • Es una industria arraigada en la tradición.
  • Debes amar a la gente.
  • Debe estar impulsado por el éxito, no impulsado por el dólar.
  • Inicialmente ganarás menos de lo que ganan tus amigos de la universidad.
  • Se prefieren los solucionadores de problemas.
  • Existen diferentes tipos de asesores financieros.
  • Se requiere voluntad de vender.
  • Los emprendedores prosperan mejor.

¿Qué debería discutir con el asesor financiero??

¿Qué llevo a una reunión con un planificador financiero??

  • 401 (k) y otros estados de planes de inversión.
  • Declaraciones de hipotecas y otras deudas (Sugerencia: no debe comenzar a invertir hasta que esté libre de deudas, además de la casa.)
  • Recibos de pago para usted y / o su cónyuge.
  • Tu declaración de impuestos más reciente.
  • Tu presupuesto mensual.

¿Cuándo debería hablar con un asesor financiero??

Si bien algunos expertos dicen que una buena regla general es contratar a un asesor cuando puede ahorrar el 20% de sus ingresos anuales, otros recomiendan obtener uno cuando su situación financiera se vuelve más complicada, como cuando recibe una herencia de un padre o desea para aumentar sus fondos de jubilación.

¿Cuáles son las buenas preguntas financieras??

Haga estas preguntas para reflexionar sobre sus finanzas para 2020.
...

  • ¿Cuál es el principal objetivo financiero que quiero lograr en 2020?? ...
  • Que valoro mas? ...
  • Puedo ahorrar mas? ...
  • ¿Cómo estoy protegiendo financieramente a mis seres queridos?? ...
  • ¿Cómo puedo ganar más dinero?? ...
  • ¿Cómo puedo mejorar mi puntaje crediticio?? ...
  • ¿Mi estrategia de inversión coincide con mis objetivos??

¿Merecen la pena los planificadores financieros??

Pero si está descuidando sus finanzas, probablemente valga la pena contratar a un asesor patrimonial. El tiempo es dinero y hay un costo por retrasar las buenas decisiones financieras o prolongar las malas, como mantener demasiado dinero en efectivo o posponer la realización de un plan patrimonial.

¿Con qué frecuencia debe reunirse con su asesor financiero??

Debe reunirse con su asesor al menos una vez al año para reevaluar aspectos básicos como el presupuesto, los impuestos y el rendimiento de la inversión. Este es el momento de discutir si siente que está en el camino correcto y si hay algo que podría estar haciendo mejor para aumentar su patrimonio neto en los próximos 12 meses.

¿Cuánto debo pagar por un asesor financiero??

Generalmente, los asesores financieros cobran una tarifa fija de $ 1,500 a $ 2,500 por la creación única de un plan financiero completo, o aproximadamente el 1% de los activos bajo administración para la gestión continua de la cartera. Por supuesto, las tarifas y las estructuras de compensación difieren de un asesor a otro.

¿Cuál es la diferencia entre un planificador financiero y un asesor financiero??

Un planificador financiero es un profesional que ayuda a empresas e individuos a crear un programa para alcanzar objetivos financieros a largo plazo. Asesor financiero es un término más amplio para aquellos que ayudan a administrar su dinero, incluidas las inversiones y otras cuentas.

¿Cuánto gana un asesor financiero en el primer año??

En realidad, en mi opinión (y en mis más de diez años de experiencia), los salarios de los asesores financieros deberían parecerse más a: Un buen salario es de $ 150-250k por año, después de pasar el nivel de entrada. Un asesor financiero inicial puede ganar entre $ 30 mil y $ 80 mil de salario inicial.

¿Cuántas horas trabaja un asesor financiero??

La mayoría de los asesores financieros trabajan al menos 40 horas a la semana. A menudo van a reuniones por la noche y los fines de semana para reunirse con los clientes.


Nadie ha comentado sobre este artículo todavía.