Algunos profesionales financieros, como corredores de inversiones y agentes de seguros, no cumplen con un deber fiduciario. ... Si bien los fiduciarios deben anteponer los mejores intereses de sus clientes a los suyos, los profesionales financieros que se adhieran al estándar de idoneidad solo deben brindar recomendaciones adecuadas a sus clientes.
estándar de idoneidad. La Ley de Asesores de Inversiones de 1940 estableció que un asesor de inversiones (o cualquier persona en el negocio de asesorar en inversiones) tiene un deber fiduciario para con su cliente. ... Por eso es mejor trabajar con un fiduciario en lugar de un asesor que simplemente sigue el estándar de idoneidad.
El deber fiduciario es el requisito de que ciertos profesionales, como abogados o asesores financieros, trabajen en el mejor interés financiero de sus clientes. U.S. La ley dicta que los miembros de ciertas profesiones que hacen negocios para ciertos clientes están sujetos a obligaciones fiduciarias.
Sin embargo, muchos estadounidenses aún no saben cómo saber si un asesor es un fiduciario. Solo el 50 por ciento de los inversionistas que trabajan con un asesor financiero están seguros de que su asesor es un fiduciario, mientras que el 38 por ciento no sabe si su asesor es un fiduciario o no. "El listón está subiendo.
Si bien es cierto que el estándar fiduciario debería ser una mejor opción porque es un obstáculo legal más alto, el simple hecho de saber que un asesor está operando bajo este estándar más alto no tiene nada que ver con cuán efectivo pueda ser como administrador de inversiones.
La mayor diferencia entre fiduciario vs. El asesor financiero es el estándar al que se rigen cuando asesoran a los clientes. La mayoría de los asesores financieros tienen que vender inversiones que sean adecuadas para los clientes, pero los fiduciarios deben actuar con un mayor nivel de atención.
Una vez más, los CFP tienen un deber más continuo con sus clientes. Un fiduciario tiene un estándar más alto que cumplir. Es un estándar continuo. Deben asegurarse de que sus inversiones alcancen ciertos objetivos de forma regular.
Un fiduciario es una persona u organización que actúa en nombre de otra persona o personas, anteponiendo los intereses de sus clientes a los propios, con el deber de preservar la buena fe y la confianza. Por lo tanto, ser un fiduciario requiere estar obligado tanto legal como éticamente a actuar en el mejor interés del otro.
Las tres responsabilidades fiduciarias de todos los directores de la junta son el deber de cuidado, el deber de lealtad y el deber de obediencia, según lo ordena el estado y el derecho consuetudinario. Es de vital importancia que todos los directores de la junta comprendan cómo sus funciones se incluyen en cada categoría de funciones fiduciarias.
La tarifa promedio por los servicios de un asesor financiero es 1.02% de los activos bajo administración (AUM) anualmente por una cuenta de $ 1 millón. Una cartera gestionada de forma activa suele incluir un equipo de profesionales de la inversión que compran y venden participaciones, lo que genera tarifas más altas.
Nadie ha comentado sobre este artículo todavía.