Aviso de divulgación de tarifas anuales: describe información sobre tarifas e inversiones del plan. ... Divulgación de tarifas del participante: informa cierta información de administración del plan, incluido el plan y las tarifas a nivel individual que podrían deducirse de las cuentas de los participantes.
El reglamento de divulgación 408 (b) (2) requiere que un proveedor de servicios cubierto que razonablemente espera ser un fiduciario de un plan ERISA divulgue al fiduciario responsable del plan su estado como fiduciario, junto con una descripción de sus servicios y tarifas.
Definición rápida: las regulaciones del Departamento de Trabajo (DoL) requieren que los participantes de un plan de jubilación reciban información oportuna y completa sobre sus tarifas de inversión. Esto se cumple en forma de una divulgación de tarifas de participante 404 (a) (5).
Aviso cuando el empleado comienza en el plan
Un empleador debe proporcionar varios documentos, según el tipo de plan de jubilación y cuándo el empleado cumple con los requisitos de elegibilidad. Estos incluyen una descripción resumida del plan, paquete de inscripción, formulario de designación de beneficiarios y formulario de elección de aplazamiento de salario.
¿Qué es el informe anual resumido 401k?? Definición rápida: el Informe anual resumido (SAR) es un resumen de una página del Formulario 5500 y las finanzas del plan que se distribuye a los participantes de un plan. El SAR recibe su nombre del Formulario 5500, a menudo llamado Informe Anual.
Un plan de puerto seguro 401 (k) requiere que el empleador proporcione: notificación oportuna a los empleados elegibles informándoles de sus derechos y obligaciones según el plan, y. ciertos beneficios mínimos para los empleados elegibles, ya sea en forma de contribuciones equivalentes o no electivas.
Una anualidad 408b se mantiene dentro de una cuenta de jubilación individual para proteger las ganancias de los impuestos hasta que elija hacer un retiro. Para calificar para este tratamiento fiscal preferido, una anualidad 408b debe cumplir con ciertos requisitos de contribución y transferibilidad.
Una Declaración de divulgación de tarifas (FDS) es un documento de divulgación formal que debe entregar a cada cliente que tenga un acuerdo de tarifas continuo con usted. ... Una declaración de tarifas es un informe generado en Adviser Online que le brinda un resumen de las tarifas pagadas durante un período en las cuentas de cierre de sus clientes.
Quién prepara las divulgaciones 408 (b) (2)? Cualquier proveedor a quien se le pague por compensación indirecta y que esté realizando servicios de contabilidad, auditoría, actuarial, banca, consultoría, custodia, seguros, asesoría de inversiones, legal, mantenimiento de registros, corretaje de valores, administración de terceros o valuación.
Participantes que no brindan dirección de inversión
La Sección 404 (c) de ERISA puede ofrecer a los fiduciarios del plan una medida de protección contra litigios relacionados con planes de ahorro para la jubilación calificados en el lugar de trabajo, incluso en los casos en que un participante no proporciona la dirección de inversión.
El aviso 404a-5 divulga ciertos gastos del plan (administración, individuales y relacionados con la inversión) a los participantes de 401k. Se requirió por primera vez en 2012, su propósito es ayudar a los participantes de 401k a tomar decisiones informadas sobre el plan.
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