Ratios altos y bajos
Varios factores determinan si un índice de gastos se considera alto o bajo. Un buen ratio de gastos, desde el punto de vista del inversor, se sitúa en torno a 0.5% a 0.75% para una cartera gestionada activamente. Un índice de gastos superior a 1.5% se considera alto.
El índice de gastos, que se calcula anualmente y se divulga en el prospecto del fondo y en los informes de accionistas, reduce directamente los rendimientos del fondo para sus accionistas y, por lo tanto, el valor de su inversión.
La tarifa más importante que debe conocer al invertir en fondos mutuos o ETF. Un índice de gastos es una tarifa fija que los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) cobran a los inversores para cubrir los costos operativos. ... 25% a 1%: los índices de gastos pueden afectar significativamente el rendimiento de un fondo, especialmente a lo largo del tiempo.
La proporción de gastos de un fondo es importante para sus rendimientos. ... Ahora, si está pagando un índice de gastos del 3%, entonces su rendimiento real será del 4%, no del 7% que el S&P 500 logrado. Del mismo modo, si tiene un fondo con un índice de gastos del 0% (ahora existen fondos gratuitos), su rendimiento será del 7%.
Es posible que las proporciones de gastos no parezcan un gran problema al principio, pero juegan un papel muy importante en los rendimientos que obtendrá de sus inversiones. Esto es aún más cierto si continúa invirtiendo durante años o décadas. Esto es lo que necesita saber sobre los índices de gastos y cuánto afectan sus inversiones.
Se expresa como un porcentaje anualizado de los activos netos del fondo. ... Sin embargo, no verá este cargo deducido anualmente porque el NAV diario del fondo que ve se calcula después de deducir el índice de gastos.
El rendimiento de la inversión informado por un fondo mutuo siempre se calcula neto de gastos. Si un fondo reporta una ganancia anual del 10 por ciento, los inversores reciben el 10 por ciento de su dinero. Desde el punto de vista del rendimiento informado, no importa si el fondo tuvo un 0.Relación de gastos del 5 por ciento o 2.Relación del 5 por ciento.
Al igual que con cualquier tarifa, el índice de gastos de un fondo reduce sus activos existentes. El índice de gastos se deduce automáticamente, en lugar de cargarse en una factura de fin de año. Si no presta atención, puede perder la relación de gastos que se deduce de sus devoluciones.
Un índice de gastos es una tarifa anual expresada como un porcentaje de su inversión o, como el término lo indica, el índice de su inversión que se destina a los gastos del fondo. Si invierte en un fondo mutuo con una proporción de gastos del 1%, pagará al fondo $ 10 por año por cada $ 1,000 invertidos.
El rango normal del índice de gastos operativos suele estar entre el 60% y el 80%, y cuanto más bajo sea, mejor. "Por debajo del 70%, está haciendo un buen trabajo controlando los gastos", dice el vicepresidente de AgDirect Credit Jerry Auel.
Por ejemplo, si selecciona un fondo con un índice de gastos de 0.65%, se le cobrará anualmente $ 65 en tarifas por cada $ 10,000 que invierta en el fondo. Si elige un fondo con un 0.Relación de gastos del 15%, solo pagará el equivalente a $ 15 por cada $ 10,000 que invierta en el fondo.
En general, el índice de gastos promedio es 0.48%, según el estudio de tarifas de Morningstar de 2018. Eso es equivalente a $ 4.80 por cada $ 1,000 invertidos. Pero los índices de gastos pueden variar ampliamente según el tipo de inversiones que tenga. ¿Qué es un ETF y debería invertir en uno??
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