Cómo contratar a un planificador financiero comprender su valor, sus credenciales y cómo se les compensa

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Elwin Walton
Cómo contratar a un planificador financiero comprender su valor, sus credenciales y cómo se les compensa
  1. ¿Cómo se compensa a los asesores financieros??
  2. ¿Cómo se les paga a los planificadores financieros certificados??
  3. ¿Cómo contrato a un planificador financiero??
  4. ¿Cómo se compensa a los asesores financieros de Edward Jones??
  5. ¿Cuáles son las tres formas en que se puede compensar a un planificador financiero??
  6. ¿Puede un asesor financiero ganar millones??
  7. ¿Merecen la pena los planificadores financieros??
  8. ¿Vale la pena contratar un CFP??
  9. ¿Cuál es la diferencia entre un asesor financiero y un planificador financiero certificado??
  10. ¿Cuándo debo contratar a un planificador financiero??
  11. Por qué no debería utilizar un asesor financiero?
  12. ¿Cuánto cuesta contratar a un planificador financiero??

¿Cómo se compensa a los asesores financieros??

Hay tres formas principales en las que los asesores financieros ganan dinero: Honorarios del cliente, que generalmente se cobran por horas o como porcentaje de los activos del cliente bajo administración. Comisiones por determinadas transacciones financieras, como la venta de productos de seguros o la compra y venta de valores.

¿Cómo se les paga a los planificadores financieros certificados??

Hay tres formas en que se les paga a los asesores financieros: Los asesores que cobran solo honorarios cobran una tarifa anual, por hora o fija. A los asesores basados ​​en comisiones se les paga a través de las inversiones que venden. Los asesores basados ​​en honorarios ganan una combinación de honorarios más comisiones.

¿Cómo contrato a un planificador financiero??

Cómo elegir el asesor financiero adecuado

  1. Averigüe cuánto puede pagar y luego encuentre la mejor combinación a través de una red de planificación financiera.
  2. Asegúrese de que el asesor financiero sea un fiduciario.
  3. O visite a un asesor financiero acreditado.
  4. Considere un robo-advisor.

¿Cómo se compensa a los asesores financieros de Edward Jones??

Los asesores financieros de Edward Jones son compensados ​​principalmente sobre la base de una comisión directa. Se les paga vendiendo productos financieros a los clientes que generan ingresos por comisiones para la empresa y para ellos mismos. La mayoría de los asesores financieros en la industria de corredores de bolsa reciben un pago con un modelo más o menos similar.

¿Cuáles son las tres formas en que se puede compensar a un planificador financiero??

Hay cuatro modelos básicos de compensación para los planificadores financieros: activos bajo administración, o AUM, una tarifa fija o por hora por el trabajo realizado, un modelo de retención o un modelo basado en comisiones. No hay un modelo adecuado para todos, por lo que el objetivo es encontrar el modelo adecuado para usted.

¿Puede un asesor financiero ganar millones??

La compensación base anual superior en los corredores de bolsa regionales y las empresas de cables varía entre $ 140,000 para los asesores financieros en UBS, cuya producción en 2017 será de $ 400,000, hasta $ 1,105,000 para Raymond James & Asesores financieros asociados cuya producción este año alcanza los 2 millones de dólares, según una nueva encuesta de la publicación On ...

¿Merecen la pena los planificadores financieros??

Pero si está descuidando sus finanzas, probablemente valga la pena contratar a un asesor patrimonial. El tiempo es dinero y hay un costo por retrasar las buenas decisiones financieras o prolongar las malas, como mantener demasiado dinero en efectivo o posponer la realización de un plan patrimonial.

¿Vale la pena contratar un CFP??

Sí, vale la pena invertir en CFP, un hecho del que puedo dar fe porque uso uno, pero no cualquiera. Si se retirara, encontrar un reemplazo sería difícil porque, tanto en las finanzas como en la vida, se trata de relaciones: el CFP correcto literalmente tiene que ser la persona adecuada.

¿Cuál es la diferencia entre un asesor financiero y un planificador financiero certificado??

Un planificador financiero es un profesional que ayuda a empresas e individuos a crear un programa para alcanzar objetivos financieros a largo plazo. Asesor financiero es un término más amplio para aquellos que ayudan a administrar su dinero, incluidas las inversiones y otras cuentas.

¿Cuándo debo contratar a un planificador financiero??

Si bien algunos expertos dicen que una buena regla general es contratar a un asesor cuando puede ahorrar el 20% de sus ingresos anuales, otros recomiendan obtener uno cuando su situación financiera se vuelve más complicada, como cuando recibe una herencia de un padre o desea para aumentar sus fondos de jubilación.

Por qué no debería utilizar un asesor financiero?

No solo eso, sino que al eludir la responsabilidad de sus propias inversiones, también está perdiendo mucho dinero en TARIFAS. Los honorarios que paga a un asesor financiero pueden no parecer mucho, pero es una gran cantidad de dinero a largo plazo. Incluso una tarifa del 2% puede acabar con una cantidad significativa de su futura creación de riqueza.

¿Cuánto cuesta contratar a un planificador financiero??

Generalmente, los asesores financieros cobran una tarifa fija de $ 1,500 a $ 2,500 por la creación única de un plan financiero completo, o aproximadamente el 1% de los activos bajo administración para la gestión continua de la cartera. Por supuesto, las tarifas y las estructuras de compensación difieren de un asesor a otro.


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