5 señales de que es hora de despedir a su asesor financiero
Las principales razones para deshacerse de un asesor incluyen la falta de contacto, el mal desempeño del mercado de valores y los malos consejos e ideas. 1 Si se encuentra entre los insatisfechos con su asesor financiero, siga estos pasos clave para que la transferencia sea lo más sencilla posible.
6 cosas que hacen los malos asesores financieros
Póngase en contacto con su asesor y solicite la documentación de transferencia
Pero informarle a su asesor es lo correcto. Una llamada o un correo electrónico bastará. Agradézcales por su servicio y hágales saber que va en una dirección diferente. Pueden preguntar por qué, pero probablemente ya sepan la respuesta.
Su RIA siempre debe velar por sus mejores intereses. Si perdió dinero debido al incumplimiento del deber fiduciario de su RIA, es posible que tenga derecho a una compensación por el valor total de sus daños. Inversiones inadecuadas: muchos asesores financieros no son fiduciarios. En cambio, están sujetos al estándar de idoneidad.
No solo eso, sino que al eludir la responsabilidad de sus propias inversiones, también está perdiendo mucho dinero en TARIFAS. Los honorarios que paga a un asesor financiero pueden no parecer mucho, pero es una gran cantidad de dinero a largo plazo. Incluso una tarifa del 2% puede acabar con una cantidad significativa de su futura creación de riqueza.
Un asesor que cree en tener una relación a largo plazo con usted, y no simplemente una serie de transacciones que generan comisiones, puede considerarse digno de confianza.
Pero si está descuidando sus finanzas, probablemente valga la pena contratar a un asesor patrimonial. El tiempo es dinero y hay un costo por retrasar las buenas decisiones financieras o prolongar las malas, como mantener demasiado dinero en efectivo o posponer la realización de un plan patrimonial.
Sí, puede demandar a su asesor financiero.
Si perdió dinero en inversiones debido al consejo de un asesor financiero o su incumplimiento de las reglas de FINRA & regulaciones, tiene derecho a presentar un reclamo de arbitraje para buscar una compensación financiera.
Cómo clasificaron
| NÚMERO DE ASESORES | ||
|---|---|---|
| 1 | Bank of America Corp. | 18,688 |
| 2 | JPMorgan Chase & Co. | 2.504 |
| 3 | Wells Fargo & Co. | 15.000 |
| 4 | Grupo de servicios financieros de PNC | 2,757 |
Si bien las necesidades de cada inversionista son diferentes, recomendamos reunirse al menos una vez al año para revisar el desempeño de la cartera. También querrá hablar con su asesor regularmente sobre el reequilibrio de su cartera para evitar la concentración, administrar el riesgo y mantener sus inversiones bien diversificadas.
Si bien esta es ciertamente una buena idea, algunos clientes han ido un paso más allá al utilizar más de un asesor para administrar su dinero. En algunos casos, esto puede ser otro acierto, pero no siempre. La cuestión de si necesita más de un asesor para lograr sus objetivos financieros dependerá de varios factores.
Calificaciones de empleados
Raymond James Financial obtuvo una puntuación más alta en 1 área:% Recomendar a un amigo. Edward Jones obtuvo una puntuación más alta en 6 áreas: oportunidades profesionales, compensación & Beneficios, Conciliación laboral y familiar, Alta dirección, Cultura & Valores y aprobación del CEO. Ambos empatados en 2 áreas: Calificación general y Perspectiva comercial positiva.
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