La mayoría de los inversores verían una tasa de rendimiento anual promedio del 10% o más como un buen retorno de la inversión para inversiones a largo plazo en el mercado de valores. Sin embargo, tenga en cuenta que este es un promedio. Algunos años generarán retornos más bajos, quizás incluso retornos negativos. Otros años generarán retornos significativamente más altos.
La investigación de Dalbar Associates encontró que durante los 20 años que terminaron el 31 de diciembre de 2019, el inversionista promedio de fondos de capital tuvo un desempeño inferior al del mercado en casi un 2% anual (que es casi un 30% acumulativo). La mayoría de los administradores de inversiones profesionales no obtienen mejores resultados.
Sí, es posible que pueda vencer al mercado, pero con las tarifas de inversión, los impuestos y las emociones humanas en su contra, es más probable que lo haga por suerte que por habilidad. Si simplemente puede hacer coincidir el S&P 500, menos una pequeña tarifa, lo hará mejor que la mayoría de los inversores.
El rendimiento medio del mercado de valores durante 10 años es de 9.2%, según datos de Goldman Sachs de los últimos 140 años. La S&P 500 lo ha hecho un poco mejor que eso, con un rendimiento anual promedio de 13.6%. Sin embargo, el rendimiento promedio se ve muy diferente de un año a otro.
10 formas principales de obtener una tasa de retorno de la inversión del 10%
Por lo tanto, probablemente no sea la respuesta que estaba buscando porque incluso con esas inversiones de alto rendimiento, se necesitarán al menos $ 100,000 invertidos para generar $ 1,000 al mes. Para las acciones más confiables, está más cerca del doble para crear mil dólares en ingresos mensuales.
La razón por la que la mayoría de los inversores fracasarán es porque no se comprometen. El hecho es que invertir es algo increíblemente difícil de hacer para la mayoría de las personas. Si estás en un campamento que no ha tenido éxito, no te preocupes, no estás solo.
Durante las últimas dos décadas, Buffett lo ha hecho razonablemente bien frente al índice, superando en realidad al S&P 500 en 12 años naturales entre 1999 y 2020.
“Resultó que menos del 1% de los comerciantes diarios pudieron superar los rendimientos del mercado disponibles en un ETF de bajo costo. Además, más del 80% de ellos realmente perdieron dinero ”, dice Malkiel, citando un estudio taiwanés.
La mejor manera de aprovechar las recompensas a largo plazo de los mercados es comprando fondos de índices bursátiles, en particular los que se negocian en bolsas. Estas inversiones son fondos administrados pasivamente y con tarifas bajas que tienen como objetivo igualar los retornos del mercado.
No se limite a invertir en la S&P 500
Puede resultar tentador invertir en el S&P 500, especialmente en un año en el que U.S. las existencias han subido significativamente. Pero si hace esto, se perderá la oportunidad de diversificar su cartera y, como resultado, sus rendimientos a largo plazo pueden verse afectados.
Cualquiera que comience a convertirse en comerciante eventualmente se encontrará con la estadística de que el 90 por ciento de los comerciantes no logran ganar dinero al negociar en el mercado de valores. Esta estadística considera que con el tiempo el 80 por ciento pierde, el 10 por ciento alcanza el punto de equilibrio y el 10 por ciento gana dinero de manera constante.
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